Вопрос о приеме на счет физлица крупной суммы. Речь, конечно же, о нескольких миллионах. Один из вариантов, который используют физлица - пакеты услуг наивысшей категории любого банка. Тут всё зависит от лимитов на снятие. В зеленом банке, например, лимит по карте 30 млн в месяц на снятие. А через отделение банка - без ограничений. Конечно же никто вам не позволит загонять на счета десятки миллионов ежемесячно и обналичивать их через банкоматы. Но если есть острая необходимость, то 1-2 раза вполне можно воспользоваться. Да и об открытии таких пакетов нужно позаботиться заранее, потому что уходит на это 5-10 дней. Служба безопасности проверяет всех желающих, но не всех одобряет.@BlackAudit

Ограничения на снятие наличных с банковских карт. И переводы. И снова причиной всему 115-ФЗ. В ЦБ заявляют, что наличных средств в РФ в обороте в 2021 году станет меньше. За последние 5 лет число наличных денег на руках граждан постоянно росло, пика этот процесс достиг в прошлом году. Сейчас в среднем лимит на перевод денег с карты на карту составляет от 30 до 150 тысяч рублей, а снимать наличные можно в объеме от 50 до 600 тысяч в день. Все зависит от банка. Однако эти лимиты продолжат сокращаться.@BlackAudit

Инвесторам с Уолл-стрит предложили новые производные биткоинов. Goldman Sachs предлагает инвесторам доступ к NDF - производный инструмент, который привязан к цене биткоина, выплачивающийся наличными. Тем самым, фирма защищает себя от знаменитой волатильности цифровой валюты, покупая и продавая фьючерсы на биткоин в торговых-блоках на CME, используя Cumberland DRW в качестве своего торгового партнера. Goldman, который до сих пор не активен на спотовом рынке биткоин, представил клиентам ставки в прошлом месяце без объявления. Goldman Sachs, которая в этом году перезапустила торговый стол, чтобы помочь клиентам торговать публичными фьючерсами, связанными с Bitcoin, заявила в марте, что также близка к тому, чтобы предложить частным клиентам дополнительные инструменты для ставки на криптоцены. Но продвижение резко увеличивает его способность помогать крупным инвесторам занять позиции. Партнерство с Cumberland подчеркивает готовность банка работать с внешними фирмами, чтобы помочь ему в этом.@BlackAudit

Новая схема закольцованных транзитных операций. Ее обнаружили в Совкомбанке. Группа физических лиц, регулярно совершала многократные закольцованные переводы денежных средств между своими счетами в разных банках без явного экономического смысла. В настоящий момент клиентам, проводившим подобные операции, приостановлена возможность удаленного обслуживания со стороны службы финансового мониторинга Совкомбанка. По данному инциденту проводится проверка службой безопасности, в ближайшие дни банк планирует обратиться в правоохранительные органы для установления связей данных операций с противоправной деятельностью, а также выявления роли сотрудников банков в этих мошеннических операциях. При этом некоторые клиенты финучреждения были вовлечены в незаконные операции третьими лицами без осознания своей личной ответственности.@BlackAudit

«Банкир» во Владимирской области получит срок за отмывание денег. С 2019 года по апрель текущего года обвиняемый, действуя как ИП и руководитель фирмы, без необходимой лицензии осуществлял банковские операции в интересах юрлиц. Общая сумма денег, находившаяся в распоряжении мошенника за установленный период, превысил 50 миллионов рублей. За оказанные «услуги» коммерсант выручил более 2,5 миллионов рублей. В настоящее время свою вину мужчина не признал. Расследование продолжается.@BlackAudit

Россияне признали вину по делу о киберпреступлениях против США. Два россиянина и два выходца из Литвы и Эстонии признали себя виновными в обвинениях, связанных с распространением вирусных программ, и кибератаках на финансовые организации и физических лиц в США. Злоумышленники были членами-основателями организации, которая предоставляла хостинг, позволявший клиентам рассылать вредоносные программы без риска быть блокированными из-за жалоб. Все четыре человека признали вину в сговоре с целью участия в коррумпированной и находящейся под влиянием организованных преступных группировок организации (RICO), возникшей вследствие того, что они с 2008 по 2015 год предоставляли услуги по «пуленепробиваемому» хостингу, который использовали для распространения вредоносных программ, а также атак на финансовые организации и пострадавших лиц по всем США.@BlackAudit

Труднообъяснимая операция на децентрализованной бирже Uniswap. Поставщик ликвидности внес активы в пул SUNI/WETH стоимостью $127 000. Одним из нововведений запущенной на этой неделе третьей версии Uniswap стала раздача поставщикам ликвидности невзаимозаменяемых токенов (NFT). Такие NFT, наравне с любыми другими, свободно доступны для продажи на маркетплейсах, что и было сделано в данном случае. NFT был продан с помощью сервиса Rarible за 1 ETH ($3 800 по текущему курсу). NFT в Uniswap v3 выполняют функцию токенов поставщиков ликвидности и позволяют своему держателю распоряжаться позицией. Этот NFT представляет позицию ликвидности в пуле SUNI-WETH на Uniswap v3. Владелец этого NFT может модифицировать или погасить позицию. Чем руководствовался поставщик ликвидности при продаже NFT, неясно. Возможно, он не знал об особенностях работы Uniswap v3 и таким образом хотел получить дополнительную прибыль со своей позиции, продав GIF-изображение. Также звучат версии об отмывании денег. В ее пользу говорит выбор малоизвестного токена для открытия позиции. Так или иначе, покупатель NFT быстро вывел активы из пула после сделки.@BlackAudit

Доход от биткоина в реальных деньгах - теперь возможно. Американский банк Goldman Sachs даст возможность своим клиентам зарабатывать на изменениях курса биткоина, получая расчеты в фиатной валюте. Новый продукт — это фьючерс, в котором две стороны заранее договариваются о дате и цене исполнения сделки. Банк планирует проводить сделки с фьючерсами Чикагской товарной биржи (CME) через компанию Cumberland DRW. Некоторые клиенты Goldman Sachs получили доступ к инструменту уже в прошлом месяце. А во втором квартале этого года клиенты банка смогут напрямую инвестировать в криптовалюты.@BlackAudit

Банки в офшорах призвали собирать информацию о политиках. Утечка информации из Кайманового национального банка Cayman National Bank and Trust, которую осуществил хакер под ником Финес Фишер, показала, что банк вел реестр политически значимых лиц (PEPS) и сообщал властям о возникающих с ними проблемах. Оказалось, что эти клиенты чаще других используют офшоры, контролируют больше богатства и чаще всего жили в неблагополучных с точки зрения коррупции странах. Это повод для налоговиков задуматься о сборе информации о таких лицах, чтобы минимизировать риски отмывания денег.@BlackAudit

Ethereum продолжает рост. Уже больше $4100.@BlackAudit

Новый способ борьбы с отмыванием денег в ЕС - запрет на наличные расчеты более €10 тыс. Эту новость озвучила комиссар ЕС по вопросам финансовых услуг Майред Макгиннесс. Соответствующие изменения в законодательство Еврокомиссия намерена представить в июле. Кроме того, Еврокомиссия планирует создать европейское ведомство для борьбы с отмыванием средств и финансированием терроризма.@BlackAudit

Центробанк решил упростить возврат денег жертвам мошенников. Законопроект поможет увеличить долю возврата похищенных мошенниками денег в несколько раз. Одним из первых шагов будет автоматическая блокировка спорной суммы на счете мошенника сразу после обращения пострадавшего. акже регулятор прорабатывает вопрос об упрощенной судебной процедуре, которая позволит быстрее возвращать похищенные средства.@BlackAudit

Офшор в Венгрии. В Венгрии самая низкая ставка налога на прибыль в ЕС - 9%, но никто не воспринимает эту страну, как рай для уклонистов от налогов. Кроме того, у Венгрии хорошая международная репутация - никакого участия в «черных» или санкционных списках. Кроме налога на прибыль придется платить муниципальный налог на бизнес - от 0 до 2%.
Венгерская компания может получать дивиденды без уплаты налогов - венгерское юридическое лицо не включает дивиденды, полученные от дочерней компании, в налоговую базу по налогу на прибыль и муниципальному налогу на бизнес. По национальному налоговому законодательству налог у источника в отношении дивидендов, процентов или роялти не взимается при выплатах иностранным юридическим лицам.
Еще один положительный момент - нет риска пересмотра соглашения об избежании двойного налогообложения. Отсутствие налога у источника в Венгрии регулируется национальным законодательством. Поэтому никакие изменения условий соглашения об избежании двойного налогообложения с Россией или любой другой страной не повлияют на нулевую ставку по дивидендам, процентам и роялти, которые выплачиваются юридическим лицам, зарегистрированным за рубежом. Но привлекательными не назовешь налоги на зарплату и взносы на социальное страхование, которые ощутимы для компаний со значительными расходами на зарплату.
Еще одно преимущество: получение венгерскими организациями европейского номера плательщика НДС при регистрации, если они его запрашивают. Процедура проста до неприличия - просто галочка в форме.
Процедура регистрации занимает около двух недель. Еще один момент - в Венгрии пока еще не создан публичный реестр бенефициаров. Причина не известна, хотя Венгрия обязана его создать и вести в соответствии с 4-й Директивой по борьбе с отмыванием денег, как и все страны ЕС. Собственно как и нет требований экономического присутствия, но создать его можно быстро и недорого.
Банковская система в Вегрии хорошо развита, а вклады защищены программой страхования вкладов в пределах 100 тыс евро в одном банке.@BlackAudit

Европейский регулятор по защите данных просит пересмотреть конфиденциальность обмена информацией. Европейский овет по защите данных просит государства-члены ЕС провести переоценку соответствия их соглашений об обмене налоговой информацией с третьими странами Общему регламенту защиты данных и правам налогоплательщиков на конфиденциальность. Заявление Совета по защите данных является результатом нескольких дел, возбужденных налогоплательщиками и юридическими фирмами по всему Евросоюзу, в которых утверждается, что определенные требования прозрачности, в том числе Единый стандарт отчетности ОЭСР и Закон США о налогообложении иностранных счетов, несовместимы с Общим регламентом защиты данных. Статья 96 Общего регламента вместе со статьей 61 Директивы о правоприменении утверждает, что все международные соглашения, связанные с передачей персональных данных в третьи страны или международные организации, которые были заключены государствами-членами ЕС до 6 мая 2016 года и которые соответствуют законам ЕС, применимым до этой даты, остаются в силе до тех пор, пока не будут внесены поправки. Однако теперь Совет признал опасения участников кампании, что защита физических лиц, гарантированная Общим регламентом и Директивой, может быть подорвана при передаче личных данных за пределы ЕС. В заявлении содержится просьба к государствам-членам ЕС проверить, удовлетворяет ли передача данных по их соглашениям об обмене налоговой информацией этому критерию, и рассмотреть вопрос о приведении их в соответствие с требованиями GDPR и LED, если это еще не так. Жалобы на «механизм» CRS, реестры бенефициаров и FATCA в настоящее время поданы в Австрии, Франции, Люксембурге и Великобритании.@BlackAudit

Соглашение с Нидерландами об избежании двойного налогообложения разорвано. Госдума одобрила. В очереди на пересмотр Швейцария, Гонконг и Сингапур.@BlackAudit

ВТБ вообще плевать хотел на безопасность. Жалобы клиентов на продажу денег с накопительных счетов сыпятся тоннами. А ВТБ лишь улыбается и разводит руками. Уважаемые клиенты, просто найдите более надежный банк. ВТБ, вы вообще слышите своих клиентов или пропажа денег - дело ваших же рук?@BlackAudit

Мошенники начинают работать по-крупному. Они вынуждают жертву снимать большую сумму в отделении банка. И если раньше охота шла на счета обычных граждан, то теперь все больший интерес проявляется к депозитным счетам. Мошенники постепенно меняют стратегию, отдавая предпочтению не количеству, а качеству. Будьте бдительны - теперь это касается не только клиентов, но и сотрудников банка, которые могут помочь клиенту распознать мошеннические действия.@BlackAudit

Франция вводит новые требования о возмещении НДС для нерезидентов. Новые правила включают в себя то, что с 1 июля 2021 года все запросы на возмещение НДС от таких лиц должны подаваться через налогового представителя, зарегистрированного во Франции, при этом заявки на запросы должны подаваться представителем в электронном виде. Кроме того, запросы должны сопровождаться отсканированными оригиналами счетов-фактур, импортными документами и подтверждающими документами, а также сводной таблицей, содержащей информацию для каждого счета-фактуры или импортного документа, включая имя и идентификатор плательщика НДС или поставщика услуг, дата, налоговая база и сумма НДС в евро. Для запросов на возмещение применяется общий порог налоговой базы в размере 1000 евро, который снижается до 250 евро для расходов на топливо, при этом должны быть соблюдены и другие условия, в том числе то, что запрашивающее лицо не должно иметь головного офиса или постоянного представительства во Франции.@BlackAudit

Ethereum обновил исторический максимум. Больше $4270.@BlackAudit

Вот и про Альфа-Банк очередная порция негатива. Клиенты жалуются на то, что сразу после получения карты им звонят мошенники с уже знакомыми всем сценариями развода. Складывается впечатление, что клиент сразу регистрируется у мошенников. Альфа, потрудитесь объяснить, каким образом информация о новых клиентах попадает к мошенникам.@BlackAudit

На Мальте теперь шиковать нельзя. Точнее теперь запрещено покупать за наличку предметы роскоши дороже 10 тыс евро. Разбивка на более мелкие суммы тоже не поможет - в законе четко прописано.@BlackAudit