Криптобиржа Cryptopia - ликвидатор запустил процесс рассмотрения заявок на возврат активов. Пользователи получат электронное письмо со ссылкой для подачи заявки. Для подачи заявки необходимо будет пройти регистрацию и подтвердить данные аккаунта (заявку могут подать только верифицированные пользователи). Новозеландская биржа стала жертвой хакеров в 2019, ущерб составил 18 млн долларов. Суд принял решение, что пользователи имеют право на возврат своих средств.@BlackAudit

ЦБ ограничил операции QIWI. Ограничения на 6 месяцев вводятся в отношении электронных платежей в пользу иностранных торговых компаний и перевод денег на предоплаченные карты корпоративных клиентов. Но Qiwi не сдается и ведет переговоры по частичной отмене и и снижению введенных ограничений. Ограничения наложены в ходе проверки, нарушения касались ведения отчетности и составления документов.@BlackAudit

Задержан крупный «теневой банкир». В Петербурге задержан 54-летний предприниматель, который организовал преступную схему, которая позволяла другим бизнесменам уходить от налогов. Предприниматель имел в своем распоряжении восемь частных компаний. За 2016-2017 года он обналичил не менее 121 млн рублей, за что получил 12,8 млн руб вознаграждения. Подозреваемый задержан по обвинению в незаконной банковской деятельности.@BlackAudit

Отмывание денег через криптовалюту - 2020 стал в пять раз прибыльнее для преступников. Вычислять киберпреступников стало сложнее, они стали умнее и изощреннее, несмотря на то, что блокчейн является достаточно прозрачным для пересылки криптовалюты. И вот доказательство: в 2019 году через анонимные кошельки прошло всего 2% преступных доходов, а в 2020 этот показатель достиг 13%.
Мошенники взламывают учетные записи, используют децентрализованные биржи. Однако не стоит забывать, что отмыть деньги через криптовалюту гораздо сложнее, чем через банки. Не стоит сбрасывать со счетов брокерские конторы, обменные пункты и некоторые коммерческие банки, которые тоже участвуют в отмывании денег.
А если речь идет о значительной сумме денег, то криптовалюта совсем не годится для этого, анонимно перевести будет крайне сложно. Существуют сторонние инструменты мониторинга и базы данных, которые могут сопоставить многие адреса с известными людьми.@BlackAudit

ЦБ РФ перекрыл канал вывода денег за границу. Речь о схеме использования банковских векселей, которая была популярна в 2018-2019. Недобросовестные организации скупали банковские векселя ведущих банков и использовали их для расчета в сомнительных сделках. Векселя предъявлялись к погашению физическими лицами и организациями-нерезидентами.
Теперь большинство банков отказывают в продаже векселей организациям без предоставления полного комплекта документов, которые объясняют целесообразность сделок.
Еще одна выявленная схема: покупка ценных бумаг у брокеров сомнительного эмитента за номинал, после серии перепродаж которых получают нал или выводятся на счета иностранных компаний.@BlackAudit

Карельский банк «Онего» остался без лицензии из-за проведения операций с нелегальными онлайн-казино, букмекерскими конторами, тотализаторами и вывода денег за границу. В общем, старательно нарушал закон об отмывании денег, полученных преступным путем.@BlackAudit

Сингапурский банк DBS запускает биржу для торговли криптовалютой. Запуск произойдет 14 декабря, до торгов будут допущены только аккредитованные и институциональные инвесторы. Биржа DBS Digital Exchange будет осуществлять сделки в Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash и в токенах Ripple, а также в доступе будут сингапурский доллар, доллар США, гонконгский доллар и японская иена.@BlackAudit

Результаты автоматического обмена за 2019 год. Произошел обмен информацией о 84 млн финансовых счетов по всему миру, покрывающие общие активы в 10 000 млрд долларов США. Автоматический обмен информацией о счетах с использованием Единого стандарта отчетности (CRS) ОЭСР начался в 2017 году. Система требует, чтобы финансовые учреждения в странах-участницах собирали информацию о счетах иностранных налоговых резидентов или компаний, находящихся под их контролем, и сообщали ее своим национальным налоговым органам, которые затем направляют эту информацию в налоговую службу страны, резидентом которой является владелец счета, для проверки соблюдения налоговых требований.@BlackAudit

ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» («УБРиР») открывает счета на существующие юрлица по поддельным документам. Злоумышленники обратились в банк с копиями учредительных документов ООО и паспортом владельца-директора, сделали дубликат печати и заключили договор банковского обслуживания, подделав подпись директора. Затем, используя реквизиты компании и фальшивую печать, заключали договора на поставку товаров и услуг, требуя перевести немедленно предоплату на счет в УБРиР. Деньги со счета сливали в другое ООО.
Итог: суды с потерпевшими компаниями, с банком. При этом сотрудники УБРиР утверждают, что владелец компании лично открывал у них счет, но отказались предоставлять данные с камер видеонаблюдения. Что заставляет думать, сотрудники в сговоре с мошенниками. Экспертиза доказала поддельность подписей и печатей на договоре банковского счета. Стоит также отметить, что реальный владелец компании никогда не составлял доверенностей на открытие счетов. И история тянется аж с 2019 года. Будьте внимательны и по возможности проверяйте наличие открытых счетов на вашу компанию через запросы в ФНС. В противном случае проблемы будут глобальными.@BlackAudit

США пересматривает закон об отмывании денег. Теперь все американские корпорации должны будут зарегистрировать личность своих бенефициаров в базе данных, управляемой Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США. Тем самым будет предотвращено использование преступниками подставных компаний для сокрытия преступных доходов. Ранее идентификация бенефициарных собственников являлась обязанностью банков. Банки больше не будут выступать в роли посредников в сборе информации между компаниями и правоохранительными органами, что снизит их затраты на соблюдение закона.@BlackAudit

Новые подробности «Ландромата». Банки выдавали деньги, в том числе наличкой, иностранцам, некоторых их них физически не было в Молдове. Все фигуранты транзакций - не резиденты, не граждане Молдовы. Приднестровский канал помогал попасть им в страну. Первые предупреждения о подозрительных транзакциях появились еще в 2010 году от одного из банков, о названии которого умалчивается. За четыре года российские преступные организации провели через «молдавскую прачечную» более 22 млрд долларов. А отмытые деньги ушли более чем в 60 стран мира. Все транзакции были легализованы молдавскими судьями, в отношении 13 из них месяц назад было прекращено уголовное преследование, а пятерых восстановили в должностях.@BlackAudit

Qiwi приписывают серые схемы «обнала». Центробанк РФ запретил группе Qiwi проводить денежные переводы в адрес иностранных магазинов и на анонимные карты со своих терминалов. Принадлежащий группе "Киви Банк" оштрафовали на 11 млн рублей, что явно не понравилось инвесторам компании. Её акции обвалились сразу на 20%. Однако политика компании, проводником которой должен быть основной владелец группы и банка Сергей Солонин, и без того, кажется, может привести её к краху. Банком он формально владеет лишь на 16,9%, тогда как номинальным держателем 79% акций финансового учреждения является BNY (Nominees) Limited. Мало кто на рынке сомневается, что за этим названием скрывается сам Солонин и близкие ему возможные покровители структуры. Другой человек, оказавший влияние на развитие "Киви", бывший совладелец банка Андрей Романенко, покинул руководство компании и продал свой пакет акций в 2017 году. До этого Романенко попал в крупный скандал, связанный с генералом главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции (ГУЭБиПК) МВД Денисом Сугробовым. И возможным обналичиваем через платёжные терминалы средств, добытых незаконным путем. рынок этих платёжных терминалов "курировался" ГУЭБиПК, причем именно генералом Сугробовым. Система Qiwi – один из мощнейших генераторов и сеть по сбору наличных средств, подобная структура с разветвленной сетью агентов, аппаратами по всей стране за такие кратчайшие сроки не могла состояться без поддержки на федеральном уровне со стороны правоохранительных органов. Эти схемы обналичивания до недавнего времени были подконтрольны именно ГУЭБиПК МВД. В итоге генерал Сугробов получил 22 года тюрьмы за создание преступного сообщества и 14 эпизодов превышения полномочий. А приговор состоялся как раз в 2017 году, когда господин Романенко внезапно решил выйти из бизнеса.@BlackAudit

ЦБ подключается к проверке граждан. Цель «мероприятия» - вывести на чистую воду всех нечистых на руку обнальщиков денег. Пример взяли с Китая, где даже вредные привычки человека влияют на его рейтинг. Из-за низкого рейтинга даже за пределы страны не выбраться. А если наоборот - рейтинг высокий - получите дополнительные госуслуги. Там влияет всё и на всё до абсурда. Хочется верить, что скопируют только саму суть, а не до мелочей.@BlackAudit

Сына Байдена память подвела. Американское министерство юстиции держит «под колпаком» Хантера Байдена. Мало ему скандала с газовой компанией Burisma на Украине, так теперь еще налоговые махинации. Байден-младший должен был выплатить 400 тыс долларов в качестве налогов - это данные из компьютерных файлов, которые оказались в распоряжении спецслужб США. И если будет собрано достаточно доказательств, то Хантеру грозит реальный срок. Кроме украинского следа в его бизнесе фигурируют граждане Китая, которые подозреваются в шпионаже и отмывании денег. И судя по тому, что в расследовании участвует контрразведка и налоговики США, замять дело не удастся, оно принимает серьезный оборот.
Хантер, конечно, нарушения отрицает. Но есть подозрение, что дело могут развалить или закрыть по политическим мотивам.@BlackAudit

Тинькофф-Инвестиции - очередная поломка. Нифига не работает.@BlackAudit

ЦБ напоминает, как распознать мошенников. Приближаются новогодние праздники, а это значит, что мошенники традиционно активизируются. В очередной раз стоит напомнить, как защитить себя от потери денег. В первую очередь, звонки и сообщения мошенников поступают неожиданно и с незнакомых номеров (чаще отличающихся от официальных банковских). Представляются сотрудниками службы безопасности банков, реже полиции. Тема всегда одна - несанкционированные переводы и переводы денег на безопасные счета, получение кредитов незаконным способом. Стоит насторожится, если вам обещают огромную прибыль по вкладам и инвестиционным продуктам, а также запугивают потерей денег. Любыми правдами и неправдами пытаются узнать ваши персональные данные и данные ваших карт (пин-код, код безопасности карты, коды из смс). Иногда доходит до запугивания и угроз, требуют немедленно совершить те или иные действия, о которых говорят. ЗАПОМНИТЕ! Если вы не совершали никаких операций, то вам нечего бояться. Но если сомнения закрались, положите трубку, перезвоните в банк на горячую линию и проверьте мобильное приложение. Будьте бдительны всегда.@BlackAudit

Миллиарды из Ростова. В Ростовской области сотрудники ФСБ ликвидировали 2 межрегиональные преступные группировки, которые занимались отмыванием денег. Через незаконные банковские операции они обналичивали и переводили деньги за границу. Для этого использовались коммерческие фирмы, зарегистрированные на подставных лиц. Под стражей оказались 4 мужчины и одна женщина (ее отпустили под домашний арест). По подсчетам оперативников за границу были выведены миллиарды рублей.@BlackAudit

Основатель протокола DeFi Nexus Mutual лишился 8 млн долларов. Хью Карп пострадал от действий хакера, который взломал удаленный доступ к его компьютеру, используя комбинацию модифицированной Metamask и аппаратного кошелька, чтобы совершить перевод на свой адрес. Сам Карп заявил, что у хакера возникнут проблемы с обналичиванием такого большого количества NXM (370 000). Помимо этого Хью Карп обратился к хакеру с предложением вернуть всё украденное, в ответ же будет прекращено расследование, а хакер получит награду в размере 300 тыс долларов. Об ответе хакера на предложение ничего неизвестно, но известен адрес, на котором хранятся украденные средства, которые уже обмениваются с помощью 1Inch Exchange. Команда Nexus публично обратилась за помощью, чтобы остановить движение средств. Взлом был целенаправленной личной атакой на Хью.@BlackAudit

США приняли закон о раскрытии бенефициарных собственников компании. Информация будет обрабатываться Агентством по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) Министерства финансов и будет предоставляться правоохранительным органам США и за пределами стран, а также финансовым учреждениям, выполняющим свои требования по надлежащей проверке клиентов, но не для широкой общественности. Ежегодно в США регистрируется почти два миллиона корпораций и LLC, но лишь немногие штаты требуют, чтобы компании раскрывали своих истинных владельцев. Некоторые неопределенности остаются: включая определение того, что составляет «существенный контроль» над компанией, необходимый для того, чтобы физическое лицо могло считаться бенефициарным владельцем. В дальнейшем FinCEN выпустит руководство, чтобы прояснить эти вопросы. Другие положения законодательства требуют упорядоченного представления отчетов о подозрительной деятельности в режиме реального времени посредством установления каналов связи между финансовыми организациями, правоохранительными и регулирующими органами.@BlackAudit

На фоне борьбы с отмыванием денег власти Эстонии лишили лицензий более 1000 криптовалютных фирм. Большое количество лицензий было выдано в 2019 году в связи с возросшим интересом к работе с криптовалютными сервисами. В 2020 году более 1000 фирм были лишены этих лицензий. Но остается порядка 400 компаний, которые предлагают услуги в этой области. При этом связь большинства компаний с Эстонией минимальна, а клиенты некоторых компаний из отдаленных стран. В следующем году Государственная комиссия по борьбе с отмыванием денег Эстонии планирует ряд важных нормативных изменений для криптовалютных сервисов с целью дальнейшего регулирования и ужесточение требований для выдачи лицензий.@BlackAudit

Анонимные электронные кошельки. В Госдуму внесен законопроект, разрешающий переводы между физическими лицами посредством анонимных электронных кошельков.@BlackAudit