Кипр - безопасная гавань

Власти острова распорядились заморозить любые операции по вилле в Айа-Напе бизнесмена Джо Лоу. Более того - они могут конфисковать данное имущество с целью последующей продажи. Стоимость виллы - 5 млн евро.

А все потому, что господин Лоу разыскивается властями Малайзии, которые обвиняют его в мошенничестве (Лоу называют ключевой фигурой в деле 1Malaysia Development Berhad, который, по словам прокуроров США и Малайзии, был использован для выкачивания сотен миллионов долларов).

Бизнесмен получил кипрский паспорт за инвестиции в недвижимость в сентябре 2015 года. А теперь может лишиться не только его, но и той самой недвижимости. Я не берусь судить, правильно это или нет, но #Кипр определенно стремительно теряет статус "безопасной гавани" 🤷‍♀️. #ЗарубежнаяНедвижимость

@novostroyman

И снова о ситуации с кражей денег в ВТБ. Клиенты продолжают лишаться своих кровных. Сотрудники ВТБ всеми правдами и неправдами отфутболивают клиентов. Но у особо настойчивых все же принимают обращения и заявления на оспаривание транзакций. Деньги клиентов уходят в Сбербанк, при этом даже известны номера карт, на которые уходят деньги. Эта проблема существует уже не один месяц. Клиенты пишут жалобы в Банк России и прокуратуру.@BlackAudit

«Сомнительная валютная операция» - ЦБ предлагает законодательно закрепить это понятие. НЕобходимость заключается в том, чтобы после либерализации сохранить в полном объеме возможность препятствовать незаконному вывозу капитала и обслуживанию теневой экономики.@BlackAudit

Бухгалтеры обязаны сдавать клиентов Росфинмониторингу. Для адвокатов, нотариусов, а также ИП и компаний, оказывающих юридические и бухгалтерские услуги, будут действовать новые правила внутреннего контроля. Правила меняются для тех, кто совершает по поручению клиента сделки с недвижимостью, управляет деньгами, ценными бумагами, счетами или иным имуществом клиента, а также привлекает средства для создания и управления организаций либо создает их, продает или покупает. Новые правила нужны для того, чтобы предотвращать отмывание доходов, полученных преступным путем. Чтобы клиентов было легче и точнее идентифицировать, в новом постановлении уточнили понятие близких родственников публичных должностных лиц. Программу оценки риска поменяли на программу оценки и управления рисками. Она стала существенно шире. А вот объем выявляемых операций сузили.@BlackAudit

Мальта и Люксембург согласны. Страны приняли предложение Минфина России поднять процентные ставки на дивиденды и проценты из России. Теперь 15%. А вот с Кипром вопрос до сих пор не решен.@BlackAudit

Выводить или ликвидировать - как поступить, если банкротство неизбежно.
Чего делать НЕ НУЖНО. Многие бизнесмены считаю имущество их компании лично своим - это не совсем верно. Вместо законных и обдуманных действий, активы выводятся в офшоры, а сами бизнесмены пускаются в бега. Ответственные лица выходят из состава организации-должника, привлекается фиктивный директор. Такие схемы до сих пор предлагают сомнительные юридические компании, которые обещают избежать банкротства. Но на деле их обещания - фикция. Банкротства избежать не удастся. Еще и субсидиарная ответственность прибавится.
Вывод активов и смена директора - бессмыслица. Если в отношении компании вводится процедура банкротства, сделки, совершённые за последние три года, могут признать недействительными. Переложить ответственность на другого не получится: проверяющие без проблем установят действительного руководителя на момент сделок, кто подписывал договора и принимал решения.
Самое главное - помнить об уголовной ответственности. Сокрытие информации, вывод активов, фальсификация и уничтожение документов и многое другое - все может привести к самым неприятным последствиям.
Важно учесть и помнить на начальных этапах банкротства, что при правильном подходе процедура не так уж и страшна. Банкротится выгоднее по своей инициативе, тогда компания в большей степени сможет влиять на процесс, будет больше времени на подготовку и возможность предложить кандидатуру временного управляющего.
Добровольной ликвидацией можно обойтись, если в моменте понять, что неподъемных долгов еще нет. На ликвидацию потребуется меньше денег и времени. Банкротство проходит в судебном порядке и процесс растягивается на несколько лет, издержки на оплату услуг консультантов, юристов и прочих лиц для участия в деле о банкротстве. Добровольная ликвидация - через налоговую и в течение года. Руководство компании само выбирает, кто будет заниматься ликвидацией. Но добровольная ликвидация подходит не всем. Не должно быть проблем с налогами, иначе будет выездная налоговая проверка. И если выявиться задолженность в крупном размере, то тогда грозит статья 199 УК РФ со всеми последствиями.@BlackAudit

Сбербанк плевать хотел на проблемы с безопасностью. Проблема, которую банк не собирается решать, длится уже несколько месяцев. В онлайн-банке клиентов появляются левые мобильные номера, из-за которых клиенты лишаются своих денег. Горячая линия откровенно посылает клиентов, говоря им, что они сами когда-то добавили эти номера. Решать проблему банк не собирается, лишь рекомендует удались «старые» номера самостоятельно. Очередное потакание мошенничеству со стороны банка. Будьте внимательны и проверяйте наличие «левых» номеров в онлайн-банке, в противном случае рискуете потерять свои кровные.@BlackAudit

Налоговики массово списывают долги с банковских счетов физиков. Они стали гораздо чаще требовать от банков информацию о счетах клиентов и суммах сбережений. Сейчас соберут информацию, а потом начнутся массовые взыскания. В период действия ограничительных мер из-за коронавируса инспекторы не снижали количество запросов в банки, а когда режим сняли, увеличили поток писем в четыре раза. Банкиры открыто сообщают, что у них не хватает ресурсов, чтобы исполнить все требования вовремя. Сейчас у кредитных организаций есть пять рабочих дней, чтобы представить информацию о счетах.
Сами налоговики объясняют это желанием взыскать как можно больше накопившихся долгов.@BlackAudit

Киприоты согласились на российские условия. Вероятнее всего, этого и следовало ожидать. Потерять такую гавань просто непростительно. Поэтому 15% с Кипром быть.@BlackAudit

Маразм крепчает. Банк SEB обвинили в дискриминации пожилых людей. Опять сработал закон противодействия отмыванию денег. На этот раз система безопасности банка воспрепятствовала клиенту во время перевода средств. Пожилой мужчина пытался перевести сумму в 5000 шведских крон своему сыну. Все попытки оказались тщетны. После чего мужчина обратился в банк. И вот ответ банка: вы слишком стары, чтобы обращаться с IT-cистемами, поэтому банк блокирует перевод. До такого маразма еще никто, похоже, не додумался. И это не единственный случай. Пожилые люди столкнулись с такими проблемами повсеместно. Представитель банка опроверг дискриминацию, а подобные проблемы связаны именно с системой безопасности, которая блокирует необычно крупные платежи или ранее неизвестные данные получателя. Маразм крепчает не только в России.@BlackAudit

Доставка продуктов через систему СБЕРМАРКЕТ.РУ лишает клиентов возможности получения кэшбэка, но дает возможность зарабатывать сотрудникам бонусы. Вот что удалось выяснить по этому вопросу. Звонок на горячую линию сервиса доставки продуктов дал вполне конкретный ответ: при заказе продуктов и оплате картой, денежные средства поступают не в магазин, где совершается покупка, а на сервис СБЕРМАРКЕТ.РУ. Поэтому никакого кэшбэка вы не получите. Только если кэшбэк возвращается вам просто с определенной потраченной суммы, без привязки к категориям товаров.
Кому же достаются бонусы? С большой долей вероятности, все плюшки получает компания и сотрудники, которые осуществляют закупку. Различные банки предоставляют бонусы, кэшбэк баллами и деньгами, которые можно потратить не только в магазинах, но и перевести в реальные деньги. Так что экономя деньги на поездах в магазин, вы теряете бонусы и деньги, которые могли бы получить. Не думаете же вы, что сервис зарабатывает исключительно на стоимости доставки?@BlackAudit

Альфа-Банк запустил переводы через мобильное приложение в 174 страны мира!!! Комиссия 1% от суммы для Visa, 2% для Mastercard (без минимального порога). Лимиты тоже неплохие: 100 тыс руб за одну операцию и 500 тыс руб в сутки. Достаточно ввести номер карты получателя, а остальное заполнит система, предложив ввести фамилию и имя получателя или адрес (если потребуется). Деньги будут зачислены в течение нескольких секунд.@BlackAudit

ЦБ РФ начнет вычислять обнальные схемы по новым признакам. Центробанк рекомендует пристально следить за компаниями, работающими с наличной выручкой - магазины, автосалоны, рынки. Помимо основного бизнеса они могут иметь и незаконный - продажа неинкассированный наличных.
Схема выглядит так: наличку, которую компания получила от клиентов-физлиц, она передает заказчику наличных денег. А заказчик оплачивает ей «услугу» по обналичке через подставную фирму. И вот признаки, на которые ориентируются банки:
1. За день компания передала платежных поручений более, чем на 1 млн руб.
2. Смена предмета платежей по счету.
3. Среди контрагентов в цепочке есть фирма-однодневка.
Изучив цепочку расчетов, банк обнаружит, к кому ведут транзитные операции. Прочим участникам сделки предложат не работать с сомнительным контрагентом, а в худшем случае — откажут в проведении операций и временно заблокируют расчеты.@BlackAudit

Обыск компании, подозреваемой в отмывании денег из России. Следователи в ФРГ провели обыск в офисе компании. Операция прошла в земле Бранденбург. Возглавляющий компанию бизнесмен получил от «людей из России» около 7 млн евро, далее перевел их в офшоры. Есть подозрения, что средства были получены незаконно. Имя бизнесмена и название компании не называются.
Подозреваемый якобы был участником так называемой «прачечной Тройки» - сети по отмыванию денег, связанной с бывшим российским банком «Тройка Диалог», который имел счета в балтийских банках.@BlackAudit

Германские спецслужбы проводят оперативно-следственные действия в отношении неназванного лица экспортно-импортной компании, предположительно вовлеченного в схему отмывания денежных средств в рамках дела «Тройка-ландромат». Где отмыли более 20 млрд€. Вот это уже интересно, схема долго держалась.@BlackAudit

Топ-менеджер Wirecard Ян Марсалек объявлен в международный розыск. Мошенничество, преступное злоупотребление доверием и нарушение законов торговли ценными бумагами - неплохой послужной список. И, конечно же, куда без предположения, что сбежал он в Россию через Австрию и Белоруссию, а обитает сейчас в Подмосковье.@BlackAudit

Банк хочет взять повышенную комиссию, ссылаясь на репетиционный риск - можно послать их куда подальше и даже подать в суд. ЭТО НЕЗАКОННО!!!
Решение Верховного суда от 30.06.2020 № 5-КГ20-54-К2, 2-4461/2019.
Клиент открыл счет и получил на него крупную сумму через пару недель. Банк операцию провел, но усомнился в сделке. Все операции по счету приостановлены. А поступившие средства можно только вернуть! Только перевод отправителю осуществлен был по 10-процентному тарифу, а по договору - 1%, но не более 1500 руб.
Клиент настаивал на возврате денег. На что получил ответ: операция несет репутиционные риски, поэтому такой тариф.
Судьи трех инстанций поддержали банк, ссылаясь на законность действий. А Верховный суд не разделил этого мнения. Банк имеет право признавать сделки сомнительными, но брать повышенную комиссию за переводы НЕЛЬЗЯ!@BlackAudit

Банки Китая на территории Гонконга соблюдают санкции Трампа. Крупные банки, ведущие операции в США, включая Bank of China Ltd., China Construction Bank Corp. и China Merchants Bank Co., проявили осторожность при открытии счетов для находящихся под санкциями должностных лиц. Иностранные финансовые институты, такие как Citigroup Inc., предприняли шаги по приостановке счетов или усилению контроля за клиентами из Гонконга. На прошлой неделе Президент США ввел санкции в отношении некоторых чиновников Гонконга и Китая, в соответствии с которыми банкам запрещено вести дела с этими физическими лицами.
Hong Kong Monetary Authority - де-факто центральный банк города - заявил на прошлой неделе о том, что финансовые институты Гонконга не обязаны следовать санкциям США в соответствии с местным законодательством, советуя банкам относиться к клиентам справедливо в отношении продолжения оказания услуг.@BlackAudit

Кипр продлевает сроки для урегулирования непогашенной налоговой задолженности. Программа, впервые представленная в 2017 году, применяется в отношении просроченной налоговой задолженности, образовавшейся  до 31 декабря 2015 года. Ранее продленный до 14 августа 2020 года крайний срок подачи заявлений об освобождении от уплаты процентов и штрафов по непогашенной налоговой задолженности, образовавшейся за налоговые периоды до 2015 года, продлен до 14 января 2021 года. Кроме того, крайний срок подачи деклараций за эти периоды продлен до 30 ноября 2020 года. Отдельные правила предусмотрены в отношении неуплаченных платежей, приходящихся на период пандемии, то есть в период с 1 марта по 30 июня 2020 года. В отношении таких платежей продление сроков без начисления штрафных санкций не будет действовать, если должник не уплатит более пяти последовательных платежей. Сумма задолженности за этот период должна быть распределена между оставшимися платежами с 1 июля 2020 года.@BlackAudit

Сотрудников ФНС по всем регионам в рамках возбуждённых уголовных дел по налогам начинаю щемить. Сделано это специально по поиску сотрудников увлечённых бумажным НДС, лоббируя коммерсов.@BlackAudit

Война SEC ⚡️ ICO. Комиссия по ценным бумагам США подала очередной судебный иск против ICO Boon.Tech за искажение информации о работе платформы, а также мошенничества со стороны организаторов проекта. Как и в случае с печально известным ICO Telegram, комиссия по ценным бумагам расценила выпуск токенов проекта Boon.Tech в качестве ценной бумаги. Согласно официальному заявлению ведомства, команда проекта привлекли более $5 млн на развитие платформы по подбору персонала по всему миру.
В исковом заявлении указано, что Boon Coins, по мнению сотрудников Комиссии по ценным бумагам, является акцией, а не валютой или товаром и подлежит регистрации в SEC. Однако организаторы проекта проигнорировали процедуру регистрации ценных бумаг, чем нарушили американское законодательство.
Похоже, SEC объявило охоту на проекты ICO. Главной жертвой комиссии по ценным бумагам стал проект Павла Дурова TON. Больше полугода длились судебные слушания по поводу проведения ICO, но в конце концов победа оказалась на стороне ведомства. Команда Telegram была вынуждена закрыть проект TON.
Однако это не единственный проект, который был закрыт по решению SEC. Ранее комиссия по ценным бумагам США объявила о том, что активы многоуровневой маркетинговой компании, которая предоставляла услуги для торговли на рынках FOREX, а также майнинг криптовалюты, были заморожены. Чиновники обвиняют организаторов в отмывании денег и нецелевом использовании инвестиций.
Под угрозой может оказаться и проект ETH. Одним из главных изменений в работе системы будет внедрение алгоритма Proof of Stake, что позволит токенам ЕТН участвовать в процессе стейкинга, но автоматически переведет альткоин из разряда товара в разряд ценной бумаги. В таком случае, компания должна будет пройти сложную процедуру регистрации и получить специальное разрешение SEC на использование токенов. Если же разрешительные документы не будут получены, то Ethereum 2.0 будет ожидать судьба печально известного проекта TON.@BlackAudit