Как и было обещано, PayPal отключил внутренние переводы в РФ, международные продолжают работать.@BlackAudit

МВД Беларуси разоблачило международных хакеров, которые похитили более 835 тыс долларов у белорусских банков. Киберпреступники осуществляли свою деятельность на территории Беларуси, России, Литвы, Латвии Украины и ряда других государств. Установлено 10 участников четырех разрозненных международных преступных групп.
Для хищения использовались вредоносные программы для удаленного доступа к E-POS-терминалам объектов торговли в США, осуществлении мошеннических операций возврата (так называемый "Refund") на банковские платежные карты подставных лиц (дропов), немедленном обналичивании средств в банкоматах или через интернет-банкинг и последующей отмене операции. Плата дропам за БПК достигала от 50-100 до $1 тыс. Несмотря на то, что карты были дебетовыми и с нулевым балансом, на них образовалась задолженность в виде технического овердрафта, в некоторых случаях достигавшая более $150 тыс. Похищенные средства конвертировались в криптовалюту. Координация осуществлялась через анонимные интернет-мессенджеры. Участники группы выполняли различные функции, начиная от подбора подставных лиц для регистрации на свои имена банковских платежных и сим-карт и заканчивая использованием вредоносных программ удаленного управления терминалами торговых объектов США для хищения и вывода денежных средств через цепочку подставных карт-счетов на свои биткоин-кошельки.@BlackAudit

Экс-футболист Барселоны может быть освобожден в ближайшее время. Роналдиньо и его брат были арестованы в марте. На сегодняшний день следствие завершено на 90%, и прокуратуре пока не удалось выдвинуть обвинение в отмывании денег или связях братьев в организованной преступностью. Поэтому единственным пунктом остается использование поддельных документов. На свободу футболист может выйти уже в августе.@BlackAudit

Анонимное пополнение кошельков теперь под запретом. Теперь никаких терминалов - только банковский счет. Если пользователь идентифицирован, то всё остается по-прежнему и можно обойтись без банковского счета. Изменения коснулись классических электронных кошельков, транспортных проектов, а также сервисов школьного питания. Причём все эти моменты платежей, давным давно были описаны нами, как средство отмывания.@BlackAudit

Сдай биометрию ради увеличения лимитов по переводам. Например, Сбербанк намерен увеличить лимит в пять раз (с 1 млн руб до 5 млн руб в сутки) для премиального сегмента. ВТБ тоже заявил о таких поблажках, для сдавших биометрию. Сдать необходимо будет голосовые данные и слепки лица. Большинство неохотно сдает биометрические данные, так как не видят выгоды. Однако подделать голос и слепок лица гораздо сложнее, чем получить данные из смс.@BlackAudit

Переговоры по налоговому соглашению с Кипром. Продолжаем следить за ситуацией. Очередной раунд состоится уже в августе. Власти Кипра все еще надеются на изменение условий, которые предложила РФ в одностороннем порядке. Также Кипр все еще может предложить услугу в обмен на исключения и изменения режима, которые предлагает остров.
Кипрская сторона предложила сделать несколько исключений в новом соглашении и освободить от более высоких налогов госкомпании, предприятия с ценными бумагами, зарегистрированными на бирже, юрлица, деятельность которых контролируется инвестиционными группами. Российская сторона посчитала, что предлагаемое количество корпоративных типов слишком велико.
Августовские переговоры будут окончательными перед визитом Лаврова на Кипр, где и будет подписано окончательное соглашение.@BlackAudit

❗️❗️❗️ДЕНОНСАЦИЯ СОГЛАШЕНИЯ С КИПРОМ❗️❗️❗️ Минфин сообщает о начале процедуры разрыва соглашения, чтобы выполнить поручение президента о налогообложении дивидендов и процентов. Процедура разрыва соглашения начинается сегодня, 3 августа.@BlackAudit

Wirecard обслуживало связанное с мафией онлайн-казино. Wirecard проводил финансовые операции мальтийского онлайн-казино, связанного с итальянской мафией. Ранее суд Италии признал игорную компанию CenturionBet виновной в отмывании средств мафиозного клана Ндрангета. Казино пользовалось услугами Wirecard вплоть до 2017 года, когда власти Мальты отозвали его лицензию. CenturionBet отмыла миллионы евро за время своей деятельности. Проведенные через Wirecard суммы не уточняются. Известно лишь, что доходы от сотрудничества с казино составили малую долю от общей прибыли платежного оператора.
Wirecard обслуживала еще одну мальтийскую игорную компанию, которую власти Италии также уличили в связях с организованной преступностью. Расследование в ее отношении продолжается.@BlackAudit

Латвийские банки получили инструкции касательно оценки уровня риска клиентов. Латвийская Комиссия по рынку финансов и капитала (FKTK, КРФК) вместе с Ассоциацией финансовой отрасли составила рекомендации для банковских систем внутреннего контроля, в том числе о том, как оценивать уровень риска конкретного клиента. По словам главы учреждения Санты Пургайле, если им следовать, банки смогут сократить расходы на проверку отдельных категорий клиентов и сосредоточиться только на тех, кто работает с нетипичными доходами или же компаниями с непрозрачной структурой владельцев. При этом банки должны помнить о важности и необходимости нормально общения с клиентами. Если у них повышается уровень риска, ввиду чего требуется предоставление дополнительной информации, то сотрудники банка должны доступно объяснять, почему они её запрашивают.@BlackAudit

ВТБ - шарашкина контора. С безопасностью у банка огромные проблемы, а точнее никакой безопасности нет. Мошенники обнуляют счета клиентов без проблем. При этом деньги похищаются не с карт, а со счетов. Никакие ограничения по лимитам не спасают, деньги уходят полностью. Клиенты только получают сообщения об окончательном списании и нулевом балансе. Уже есть пострадавшие в Москве. Банк упорно молчит и не комментирует ситуацию.@BlackAudit

Налоговая рассылает новые требования. Теперь придется чаще отвечать на запросы инспекторов. Полномочий у них стало еще больше. Теперь они вправе принять обеспечительные меры, а после раскрыть данные в интернете. Налоговики готовятся к массовой зачистке бизнесменов в реестре.@BlackAudit

Минимальная сумма дохода, облагаемая НДФЛ, повышается. Вопрос касается дохода по вкладам. По новым правилам НДФЛ 13% будет применяться к процентным доходам по банковским вкладам свыше 5 млн руб. Повышение планки затронет только высоко обеспеченных граждан, что по мнению авторов законопроекта является социально справедливым.@BlackAudit

На рынке есть мнение, что ещё одна, если не главная, причина радикального снижения дивидендов ВТБ - та, что банк профинансировал (купил бонды) United Group для покупки последней болгарского телекоммуникационного оператора Vivacom. При этом топ-менеджеры ВТБ были акционерами продавца актива - консорциума Viva Telecom (Luxembourg) SA (VTL). То есть банк профинансировал дорогостоящую покупку актива у своих менеджеров.@BlackAudit

С 2021 года изменится налогообложение для IT-разработчиков. Ужесточаются правила освобождения операций по НДС, касающихся программного обеспечения: если раньше НДС не облагались операции по реализации ПО при помощи лицензионных договоров, то с 2021 года, чтобы признать такие операции льготными, необходимо зарегистрировать программу в едином реестре российских программ. Кроме того, если целью реализации ПО является реклама товаров (работ, услуг), то льгота на такое ПО не распространяется.
Изменяется ставка по налогу на прибыль (уплата в региональный бюджет) с 17% (или иной ставки в регионах) до 0%. Условия для применения пониженной ставки включают в себя наличие аккредитации ИТ компаний, где доля реализации ПО должна быть не менее 90% от общей выручки ИТ компании, а среднесписочная численность компании не менее 7 человек.
Изменяется ставка по страховым взносам на пенсионное страхование - 6% (сейчас 8%), на социальное страхование - 1,5% (сейчас 1,8%), на медицинское страхование - 0,1% (сейчас 4%). Итого общее изменение ставок по взносам - 7,6% (сейчас 13,8%). Условия применения таких тарифов включают наличие документа об аккредитации ИТ компании, долю реализации программ, составляющую не менее 90% от общей выручки ИТ-компании, среднесписочную численность компании - не менее 7 человек.@BlackAudit

Кипр - безопасная гавань

Власти острова распорядились заморозить любые операции по вилле в Айа-Напе бизнесмена Джо Лоу. Более того - они могут конфисковать данное имущество с целью последующей продажи. Стоимость виллы - 5 млн евро.

А все потому, что господин Лоу разыскивается властями Малайзии, которые обвиняют его в мошенничестве (Лоу называют ключевой фигурой в деле 1Malaysia Development Berhad, который, по словам прокуроров США и Малайзии, был использован для выкачивания сотен миллионов долларов).

Бизнесмен получил кипрский паспорт за инвестиции в недвижимость в сентябре 2015 года. А теперь может лишиться не только его, но и той самой недвижимости. Я не берусь судить, правильно это или нет, но #Кипр определенно стремительно теряет статус "безопасной гавани" 🤷‍♀️. #ЗарубежнаяНедвижимость

@novostroyman

И снова о ситуации с кражей денег в ВТБ. Клиенты продолжают лишаться своих кровных. Сотрудники ВТБ всеми правдами и неправдами отфутболивают клиентов. Но у особо настойчивых все же принимают обращения и заявления на оспаривание транзакций. Деньги клиентов уходят в Сбербанк, при этом даже известны номера карт, на которые уходят деньги. Эта проблема существует уже не один месяц. Клиенты пишут жалобы в Банк России и прокуратуру.@BlackAudit

«Сомнительная валютная операция» - ЦБ предлагает законодательно закрепить это понятие. НЕобходимость заключается в том, чтобы после либерализации сохранить в полном объеме возможность препятствовать незаконному вывозу капитала и обслуживанию теневой экономики.@BlackAudit

Бухгалтеры обязаны сдавать клиентов Росфинмониторингу. Для адвокатов, нотариусов, а также ИП и компаний, оказывающих юридические и бухгалтерские услуги, будут действовать новые правила внутреннего контроля. Правила меняются для тех, кто совершает по поручению клиента сделки с недвижимостью, управляет деньгами, ценными бумагами, счетами или иным имуществом клиента, а также привлекает средства для создания и управления организаций либо создает их, продает или покупает. Новые правила нужны для того, чтобы предотвращать отмывание доходов, полученных преступным путем. Чтобы клиентов было легче и точнее идентифицировать, в новом постановлении уточнили понятие близких родственников публичных должностных лиц. Программу оценки риска поменяли на программу оценки и управления рисками. Она стала существенно шире. А вот объем выявляемых операций сузили.@BlackAudit

Мальта и Люксембург согласны. Страны приняли предложение Минфина России поднять процентные ставки на дивиденды и проценты из России. Теперь 15%. А вот с Кипром вопрос до сих пор не решен.@BlackAudit

Выводить или ликвидировать - как поступить, если банкротство неизбежно.
Чего делать НЕ НУЖНО. Многие бизнесмены считаю имущество их компании лично своим - это не совсем верно. Вместо законных и обдуманных действий, активы выводятся в офшоры, а сами бизнесмены пускаются в бега. Ответственные лица выходят из состава организации-должника, привлекается фиктивный директор. Такие схемы до сих пор предлагают сомнительные юридические компании, которые обещают избежать банкротства. Но на деле их обещания - фикция. Банкротства избежать не удастся. Еще и субсидиарная ответственность прибавится.
Вывод активов и смена директора - бессмыслица. Если в отношении компании вводится процедура банкротства, сделки, совершённые за последние три года, могут признать недействительными. Переложить ответственность на другого не получится: проверяющие без проблем установят действительного руководителя на момент сделок, кто подписывал договора и принимал решения.
Самое главное - помнить об уголовной ответственности. Сокрытие информации, вывод активов, фальсификация и уничтожение документов и многое другое - все может привести к самым неприятным последствиям.
Важно учесть и помнить на начальных этапах банкротства, что при правильном подходе процедура не так уж и страшна. Банкротится выгоднее по своей инициативе, тогда компания в большей степени сможет влиять на процесс, будет больше времени на подготовку и возможность предложить кандидатуру временного управляющего.
Добровольной ликвидацией можно обойтись, если в моменте понять, что неподъемных долгов еще нет. На ликвидацию потребуется меньше денег и времени. Банкротство проходит в судебном порядке и процесс растягивается на несколько лет, издержки на оплату услуг консультантов, юристов и прочих лиц для участия в деле о банкротстве. Добровольная ликвидация - через налоговую и в течение года. Руководство компании само выбирает, кто будет заниматься ликвидацией. Но добровольная ликвидация подходит не всем. Не должно быть проблем с налогами, иначе будет выездная налоговая проверка. И если выявиться задолженность в крупном размере, то тогда грозит статья 199 УК РФ со всеми последствиями.@BlackAudit

Сбербанк плевать хотел на проблемы с безопасностью. Проблема, которую банк не собирается решать, длится уже несколько месяцев. В онлайн-банке клиентов появляются левые мобильные номера, из-за которых клиенты лишаются своих денег. Горячая линия откровенно посылает клиентов, говоря им, что они сами когда-то добавили эти номера. Решать проблему банк не собирается, лишь рекомендует удались «старые» номера самостоятельно. Очередное потакание мошенничеству со стороны банка. Будьте внимательны и проверяйте наличие «левых» номеров в онлайн-банке, в противном случае рискуете потерять свои кровные.@BlackAudit