Беглый российский банкир проиграл многомиллиардную тяжбу с Россией. Сергей Пугачев требовал взыскать с Москвы более 14 млрд долларов. Банкир подал в суд на Россию в 2015 году. Он, имея французское гражданство с 2009 года, утверждал, что российская сторона нарушила его права по соглашению между СССР и Францией о защите капиталовложений. Россия оспаривала юрисдикцию арбитров на рассмотрение требований Пугачева. Российская сторона утверждала, что банкир не является французским инвестором и не доказал, что осуществил инвестиции, подлежащие защите по советско-французскому соглашению. По итогам рассмотрения возражений Москвы суд встал на ее сторону и отклонил требования Пугачева. Банкир должен возместить российскому бюджету расходы на разбирательство в размере 5,8 миллиона долларов.
Сергей Пугачев был бенефициаром разорившегося в 2010 году Межпромбанка. В 2015 году московский арбитраж признал его и еще троих топ-менеджеров банка виновными в действиях, которые привели к банкротству кредитного учреждения.@BlackAudit

Wirecard подал заявление на банкротство. Эмитент платежных карт Wirecard решил пройти через процедуру банкротства после того, как аудитору Ernst & Young (EY) не удалось подтвердить наличие на счетах компании €1,9 млрд. Новое руководство решило подать заявление о собственной несостоятельности в суд Мюнхена «в связи с надвигающейся неплатежеспособностью и чрезмерной задолженностью». Крушение Wirecard может стать первым случаем банкротства немецкой компании, входящей в фондовый индекс DAX. Поиски пропавших денег зашли в тупик в минувшие выходные после того, как ЦБ Филиппин не подтвердил, что потерянные €1,9 млрд (около 32% от заявленных активов под управлением компании) хранились на трастовых счетах в ряде финансовых учреждений страны. В прокуратуре Мюнхена считают, что экс-CEO Wirecard завышал продажи с помощью поддельных транзакций, чтобы повысить инвестиционную привлекательность компании, при этом у него могли быть сообщники. Теперь прокуроры не исключают, что Брауну будут выдвинуты уголовные обвинения.@BlackAudit

У SEB новый штраф. Шведский регулятор выписал административку на 107 млн долларов за недостаток в его работе по борьбе с отмыванием денег в странах Балтии.@BlackAudit

Спортсмены уходят в незаконный бизнес - бывший игрок «Манчестер Юнайтед» подозревается в отмывании денег. 32-летний экс-игрок Андерсон подозревается в отмывании денег с помощью биткоинов.
Полиция Порту-Аллегри проводит на данный момент операцию по выяснению преступной сети, специализирующейся на отмывании денег с помощью биткоинов. Полиция получила ордер на обыск с конфискацией в доме АНдерсона, который является совладельцем компании, занимающейся покупкой и продажей криптовалюты.
Андерсон же утверждает, что его компания - пострадавшая сторона.@BlackAudit

Веселые маечки на приговоре у Серебренникова.@BlackAudit

Движение «Голос» уличили в связях с панамскими офшорами и США. Руководство организации "Голос" имеет отношение к офшору из "панамского досье", через который происходит отмывание денег. Речь идет о председателе отделения организации "Голос" в Московской области Инне Карезиной. Известно, что она зарегистрирована в компании ООО "Форма А" в Московской области. По официальной информации, ее денежная доля при учете реальных конечных владельцев составляет 14 процентов (35 млн рублей). Однако реальная информация о владельцах компании говорит о фактической прибыли Карезиной. Она составляет 35 процентов (250 млн рублей). Точных сведений о происхождении таких крупных сумм нет. Кроме того, компанией ранее владел человек, руководящий офшором с Виргинских островов HENSMAN INC. Данную компанию уже ловили на выводах крупных сумм за границу. Движение "Голос" позиционирует себя как защитника прав избирателей и придерживается якобы политического нейтралитета. Однако эта информация является противоречивой, учитывая вероятную связь руководства "Голоса" с "панамским досье».@BlackAudit

Американский суд приговорил российского хакера Алексея Буркова к 9-ти годам лишения свободы за киберпреступления. Арестованный в Израиле в 2015 году и экстрадированный в США в 2019-м, россиянин Алексея Бурков в январе этого года пошел на сделку с американским правосудием и признался в краже личных данных, отмывании денег и хакерстве. По данным обвинения, в период с 2009 по 2013 годы Бурков управлял сайтом Cardplanet, который продавал украденные номера кредитных карт, многие из которых принадлежали гражданам США. Он способствовал краже данных 150-ти тысяч банковских карт на общую сумму выше 20 миллионов долларов. Кроме того, Бурков, по данным обвинения, организовал форум, на котором киберпреступники могли рекламировать похищенные активы. В прошлом году российские власти добивались выдачи Алексея Бурова и его обмена на гражданку Израиля Нааму Иссахар, которую арестовали в московскому аэропорту за хранение гашиша. Но власти Израиля отказались и выдали Буркова США.@BlackAudit

В Дубае арестовали звезду Instagram. Дубайская полиция арестовала банду из 12 человек, обвиняемую в отмывании денег. Среди задержанных - звезда соцсети Раймонд Аббас, известный как Hushpuppi, и Олалекан Якоб (Woodbery). При задержании было изъято 13 роскошных авто и 41 млн долларов налом. В распоряжение полиции попали документы о разработке международной мошеннической схемы на сумму 1,6 млрд дирхам.
Hushpuppi выкладывал фотографии с автомобилями Ferrari и Rolls Royce, а также частного самолета. Банда взламывала корпоративные адреса электронной почты и отправляла фальшивые письма корпоративным клиентам, чтобы те поменяли банковские реквизиты для перевода денег. Они создавали фальшивые сайты, чтобы воровать данные кредитных карт и получать деньги для их последующего отмывания. У банды были изъяты большие объемы данных о частных лицах, компаниях, банковских счетах, документы, подтверждающие отмывание денег, онлайн-мошенничество и взлом аккаунтов жертв за пределами ОАЭ. Конфискованы носители, на которых хранились данные более 2 млн жертв.@BlackAudit

Суд Швейцарии приговорил экс-нардепа Мартыненко к заключению за отмывание денег. 26 июня Федеральный уголовный суд Швейцарии признал бывшего народного депутата Николая Мартыненко в отмывании около 2,8 млн евро через швейцарскую финансовую систему в составе преступной группировки. Виновным признан еще один гражданин Украины Павел Скаленко, который вместе с экс-депутатом фигурирует и в украинском уголовном производстве.
Мартыненко и Скаленко подозревались в том, что открывали счета в швейцарских банках, с которых скупались недвижимость и активы не только в Швейцарии, но и вдругих странах. Таким образом, они отмывали бабло, полученное незаконным путем в Украине и Чехии. Скаленко по поручению Мартыненко создал офшорную компанию в Республике Панама. Ее директорами выступали граждане Панамы, но все они назначили Мартыненко своим уполномоченным представителем.
Банковские счета открывались в Швейцарии от имени офшорной компании, в документах бенефициарным владельцем активов указывался Мартыненко. Мартыненко своей вины так и не признал.@BlackAudit

В Украине закрыта сеть из 20 онлайн-обменников, отмывших более 40 млн долларов в криптовалютах. ФИгуранты предлагали услуги по легализации и обналичиванию денег, полученных преступным путем. За два года было совершено операций на сумму около 42 млн долларов. В основном источниками легализованных денег были хакерские атаки на международные компании, распространение вредоносного ПО, похищенные с банковских счетов средства иностранных компаний и граждан. Объявления об услугах размещались в Даркнете.@BlackAudit

«Патриотический банкир» оказался гражданином Италии. Руководитель направления «Новый бизнес» Агенства стратегических инициатив Артем Аветисян, активный организатор форумов по привлечению инвестиций в Россию, на самом деле гражданин Италии. Тот самый, который оказался в центре скандала после начала борьбы за банк «Восточный» со своими бывшими партнерами - фондом Baring Vostok, основанный американским инвестором Майклом Калви.@BlackAudit

Нидерланды - одобрен закон о реестре бенефициаров. Нижней палатой парламента одобрен законопроект о создании частично публичного реестра бенефициаров еще в декабре прошлого года, но только 23 июня 2020 года верхняя палата за него проголосовала. Закон вступит в силу 1 июля.
Он обязывает следующие юрлица и структуры раскрывать сведения о своих бенефициарах:
- частные и публичные компании с ограниченной ответственностью;
- фонды, ассоциации, ассоциации взаимного страхования и кооперативы;
- товарищества с ограниченной ответственностью;
- церкви и духовные организации.
Организациям, существующим и зарегистрированным на дату вступления в силу Закона, дается 18 месяцев на то, чтобы подать личные данные бенефициаров в Торговую палату. Вновь регистрируемые организации будут должны сделать это при регистрации.
Часть личных данных бенефициаров будет находится в открытом доступе: имя и фамилия, месяц и год рождения, гражданство и страна проживания, характер участия и размер доли владения в виде диапазонов.
Доступ к другой информации получат только компетентные органы и подразделения финансовой разведки.
Информация будет хранится в течение 10 лет после исключения юрлица из реестра.
Интересный момент: получить общедоступную информацию сможет любой зарегистрированный пользователь за определенную плату, а сам бенефициар сможет видеть, как часто о нем запрашивали сведения. Возможно, пользователи будут разделены на категории, что позволит бенефициару проверять, как часто за информацией обращались определенные группы пользователей (нотариусы, банки и т.д.).@BlackAudit

Прощай, FALCON. Швейцарский банк Falcon объявил о прекращении своего бизнеса. Владельцы банка готовы отказаться от дальнейшего бизнеса в Швейцарии и в случае невозможности найти покупателя на портфолио клиентов просить регулятора об отзыве лицензии по экономическим соображениям.
В настоящее время Falcon Private Ltd ведет активные переговоры по вопросу продажи клиентского портфолио, сотрудников фронт-офисов и дочерних подразделений с целью их передачи в другие частные швейцарские банки.
Процесс сворачиания деятельности будет завершен в 2021 году и банк будет работать до последнего клиента. Однако сроки закрытия банка могут растянутся на четыре года, если верить плану, составленному одной из фирм, которая ведет процесс закрытия банка.
Судьба вкладчиков также не вызывает опасений - ведь причина завершения деятельности лежит в экономической плоскости, а не является результатом нарушений AML-законодательства.@BlackAudit

Объем нелегальных транзакций на LocalBitcoins снизился на 70%. Платформа LocalBitcoins смогла серьёзно урезать количество операций по обмену криптовалютами, которые замешаны в нелегальной деятельности. В период с сентября 2019 года по май 2020 года приток монет с Даркнета сократился примерно на 70 процентов, отмечают эксперты LocalBitcoins. Причиной падения стала введенная платформой политика борьбы с отмыванием денег и интеграция процедуры подтверждения личности для клиентов.
Вот правила работы с платформой:
Лимиты установлены на отметках 1, 20 и 200 тысяч евро. К примеру, чтобы перейти с ограничения в тысячу евро на следующий этап, пользователю нужно засветить свой адрес проживания, пройти верификацию личности с помощью паспорта и предоставить дополнительную информацию. Следующий уровень подразумевает подтверждение места жительства. Наконец, для безлимитных операций на LocalBitcoins нужно пройти дополнительную верификацию личности. Тогда объём торгов на платформе не будет ограничен.@BlackAudit

Филиппины проанализируют Wirecard. Филиппинское агентство по борьбе с отмыванием денег пообещало провести быстрое и тщательное расследование в отношении немецкой платежной компании. Филиппинский совет по борьбе с отмыванием составил первоначальный список лиц и организаций, представляющих интерес, в частности в число заинтересованных сторон входят три местные фирмы — Centurion Online Payment International, PayEasy Solutions и ConePay International.
Филиппины включились в расследование после того, как немецкая фирма первоначально заявила, что хранит 2,1 млрд долларов в двух филиппинских банках.@BlackAudit

Кипр внес поправки в правила вычета условных процентов. Поправки к правилам вычета условных процентов (NID) на Кипре были утверждены 16 июня 2020 года.
В предыдущих правилах, ставка NID была основана на более высокой доходности 10-летних гос. облигаций Кипра или эквивалентной доходности облигаций страны, увеличенной на 3%, в которой используются активы, финансируемые за счет нового капитала.
Согласно новым правилам, ставка NID равна доходности 10-летних гос. облигаций страны, увеличенной на 5%, в которой используются активы, финансируемые за счет нового капитала.
Доходность по облигациям страны больше не сравнивается со ставкой на Кипре, хотя, если в соответствующей стране нет эквивалентной доходности по облигациям, используется доходность по 10-летним гос. облигациям Кипра, увеличенная на 5%. Изменение в правилах имеет обратную силу с 1 января 2020 года.
В дополнение к изменению определения ставки NID уточняется определение нового капитала для обозначения инвестиций в акционерный капитал, введенных в бизнес 1 января 2015 года или после этой даты, но исключая любой капитал, прямо или косвенно полученный из резервов, существовавших до 1 января 2015, независимо от того, связано ли это с новыми активами, используемыми в бизнесе. Данное изменение вступает в силу с 1 января 2021 года.@BlackAudit

Совет ЕС призывает законодательно ограничить наличные платежи. Совет Европейского союза призвал Еврокомиссию улучшить правовую базу финансовых расследований в ЕС для борьбы с организованной преступностью. В принятом в среду постановлении Совет ЕС призывает Еврокомиссию рассмотреть вопрос об усилении правовой базы управления имуществом, замороженным с целью возможной последующей конфискации.
Совет ЕС также предлагает рассмотреть вопрос о совершенствовании нормативно-правовой базы для объединения национальных централизованных реестров банковских счетов, что ускорит доступ к финансовой информации и будет способствовать трансграничному сотрудничеству. Кроме того, Совет ЕС предлагает возобновить обсуждение с государствами ЕС необходимости законодательного ограничения платежей наличными деньгами на уровне Евросоюза; рассмотреть необходимость совершенствования правовой базы для виртуальных активов.
Совет также призывает государства-члены расширять сотрудничество и обеспечивать, чтобы финансовые расследования стали частью всех видов уголовных расследований в отношении организованной преступности. Он призывает Европол в полной мере использовать потенциал недавно созданного Европейского центра финансовой и экономической преступности.
Оценки показывают, что доходы от организованной преступности в ЕС достигли 110 млрд евро в год, а уровень конфискации остается очень низким. Поэтому финансовые расследования имеют первостепенное значение для ЕС в деле предотвращения организованной преступности и терроризма и борьбы с ними.@BlackAudit

Альфа-Банк в Украине помогал в уклонении от уплаты налогов. Схема построена вокруг зарплатного проекта банка. Сотрудникам выдавалось две карты: одна - для официальной минимальной зарплаты, с которой удерживался налог, а вторая - для «серой» зарплаты. Должностные лица Альфы получали комиссионное вознаграждение из перечисленных средств. При этом совершенно открыто клиентам предлагалась подобная схема. Зачисления на вторую карту проводились как пополнение карты физическим лицом с участием сотрудника банка.
Неофициальная з/п является скрытым объектом налогообложения и формируется за счет неучтенных средств.@BlackAudit

История одной пирамиды. Как организаторы PlusToken получили 1% всех биткоинов.
PlusToken был запущен в 2018 году. Разработчики позиционировали проект, как децентрализованный кошелек для цифровых активов с функционалом торговой платформы. Его создателям удалось сразу привлечь внимание участников криптосообщества, которым они пообещали инвестиционный доход от 10% до 30% (от 6% до 18% по другим данным). При этом представители PlusToken не скрывали, что проект построен по классической схеме Понци (пирамиды).
Прибыль обещалась исключительно за хранение цифровых активов в кошельке. Инвесторы получали свои дивиденды за счет средств вновь прибывших участников.
Сказка закончилась в июне 2019 года. Появились первые тревожные звонки в сети о том, что невозможно вывести деньги с площадки.
В начале июля 2019 СМИ пестрили громкими заголовками о том, что организаторы скрылись с 3 млрд долларов инвестиций. На июнь 2019 у PlusToken было 3 млн зарегистрированных участников.
Первые участники скак-команды были задержаны 25 июня на Вантау. Несмотря на факт задержания ключевых подозреваемых, полиция Китая не была уверена, что задержаны все организаторы.
Далее выяснилось, что организаторы пользовались сервисами микширования транзакций, чтобы повысить анонимность операций с криптой. А также использовали возможности технологии Coinjoin для сокрытия данных о транзакциях. Суть технологии заключается в преднамеренном объединении данных о транзакциях, чтобы впоследствии было невозможно определить, кому конкретно принадлежала любая из частей отправленной суммы. Известно, что для переводов по технологии CoinJoin злоумышленники использовали кошелек WasabiWallet.
Вскоре после задержания подозреваемых, средства с кошельков, имеющих отношение к PlusToken, начали поступать на биржи цифровых активов. В том числе, на Bittrex и Huobi. Мошенники переправляли средства на биржи небольшими партиями, по 50-100 BTC. Всего руках мошенников оказалось около 200 тыс биткоинов (1% от эмиссии крипты). По другим данным основатели сумели привлечь более 480 тыс биткоинов.
Как же отмывались деньги? В основе схемы мошенников – сокрытие реальных адресов при помощи сервисов микширования транзакций. Чтобы привлекать меньше внимания, организаторы скама переводят небольшие суммы. У большинства платформ недостаточно ликвидности для единовременной обработки крупного объема средств. Представители компании также могли использовать кошельки со встроенными миксерами. Отмыто как минимум 1,3 млрд долларов. Организаторы экзист-скама также используют альтернативные способы отмывания. PlusToken связывают с недавними Ethereum-транзакциями, в ходе которых отправитель заплатил рекордно высокую комиссию.@BlackAudit

PayPal с августа прекращает внутренние переводы по РФ. А всё из-за изменения бизнес-модели в РФ, которая будет сфокусирована на трансграничных операциях российских пользователей по отправке и получению платежей.@BlackAudit

С 1 июля прекратились послабления для физических и юридических лиц:
- ФНС снова начинает проводить меры налогового контроля, взыскания задолженностей и обеспечительных мер;
- бизнесмены обязаны будут заплатить налоги и взносы в обычном порядке;
- ЦБ РФ возобновляет инспекционные проверки, ждем возобновления отзывов лицензий банков;
- прекращается прием карт с истекшим сроком действия.@BlackAudit