Центральный рынок в Москве продан по схеме. Экспертами он был оценен в 1,5 млрд рублей. Теперь уже бывший собственник рынка владел им не напрямую, а через ООО. И именно 100% доли этого ООО было приобретено другим ООО. Суть в том, что рынок продали не как здание (тогда бы требовалось заплатить 20% НДС и еще 20% налога на прибыль), а как доли в ООО, которые не облагаются 20% НДС. И, вероятнее всего, эти доли были куплены за 7 млн рублей (уставной капитал ООО), а не за 1,5 млрд руб. Соответственно и не возникло налога на прирост капитала. Схема не новая. Налоговая в курсе. Это лишний раз доказывает, что налоги не платятся не по схеме, а по закону.@BlackAudit

Обнал на 800 млн долларов в Казахстане. Задержаны 17 членов преступной группировки. СПецоперация проводилась в Алма-Ате, Нур-Султане и Караганде. Проведено 55 обысков, в ходе которых изъяты цифровые подписи, поддельные печати и документы, кассовые аппараты и крупная сумма денег в национальной и иностранной валюте. В результате раскрытия преступной схемы в бюджет ежемесячно стало поступать на 8 миллионов долларов больше.@BlackAudit

Не те векселя - дело о мошенничестве Соцэкономбанка направлено в суд. Речь идет о хищении 1,3 млрд рублей. Обвиняемые - бывший председатель правления Юрий Коваль и его зам Олег Ромбах. Оба под подпиской. К краху банка привела покупка векселей почти 30 фиктивных фирм. Дело началось еще в 2010 году. В ходе расследования установлено, что продавцы векселей имели признаки недобросовестных организаций. Компании были зарегистрированы на подставных лиц. В итоге, следствие пришло к выводу, что таким образом происходил вывод активов из Соцэкономбанка. Бывшим руководителям грозит до 10 лет лишения свободы и штраф до 1 млн рублей.@BlackAudit

Покупка машины в автосалоне - в чем подвох. Если раньше покупка авто у частного лица грозила обернуться неприятным сюрпризом, то теперь это может случится и у официального дилера.
Реальный случай произошел в г. Москва. Автомобилист обратился в цилерский центр Hyuindai для покупки нового автомобиля. После приобретения он обратился к нотариусу для оформления доверенности на автомобиль. И тут его ждал «сюрприз» - выяснилось, что новый автомобиль является предметом залога. Менеджеры салона просто не сообщили покупателю об этом. Дилер отказался комментировать ситуацию. Проблема в том, что банк в любой момент может забрать автомобиль с целью обеспечения кредита, если тот не будет выплачен.
Как такое могло произойти? Дилерский центр прибор партию авто на продажу за кредитные деньги банка, а машины предоставил в залог до полного погашения кредита. С точки зрения закона схема является правомочной, но сотрудники обязаны сообщать об этом при продаже. Если информация скрыта, то их действия попадают под статью о мошенничестве.@BlackAudit

Как ВТБ «прощает» долги клиентам. После безуспешных попыток взыскать с клиента долг, банк предлагает клиенту выкупить долг за 10-20% от суммы (неафишируемая программа). Если сумма более 1 млн рублей - 10%, если менее - 20%.
Как это работает: предложение может поступить в любой момент, даже если уже суд состаялся и у приставов есть исполнительный лист на взыскание.
1. Клиенту необходимо найти необходимую сумму.
2. Найти человека, который не имеет кредитов в ВТБ и привести его в банк. Открывается счет, вносится сумма на выкуп кредита.
Далее составляется пакет документов на договор цессии, и после одобрения вышестоящего офиса происходит сделка. Банк выдает справку об отсутствии задолженности.
Зачем это нужно банку? Все просрочки портят финансовую отчетность, а на каждую просрочку создается резерв по требованию ЦБ.
Как вы будете разбираться с тем, кто «выкупил» ваш кредит - банку абсолютно всё равно. Лучше получить расписку от этого человека, что вы ничего ему не должны. Таким образом банк расчищает свой баланс.@BlackAudit

Сбербанк банк не знает меры - жадность зашкаливает, как и наглость. Не для кого не секрет, что к зарплатным картам клиентов Сбербанк выдает кредитную карту. Без согласия клиента. Договор подсовывается в стопке документов. Особенно это прокатывает при выдаче карт на рабочих местах. Клиентам сообщается, что пока карта не активна, никаких списаний с нее не будет. Однако, на деле, через некоторое время люди получают смс, о наличии задолженности и даже просрочки. С кредитной карты списали обслуживание. А теперь подсчет: 1500 рублей с каждой карты, а в организации 100 человек трудится, получаем 150 тысяч дохода. И таких вынужденных «должников» десятки тысяч. К тому же, постоянно возникают сложности с закрытием карты.@BlackAudit

Темная история с кучей неизвестных. Про Сбербанк, расчетный счет и воровство самым наглым образом. Владелец одного ООО открыл р/с в ПАО «Сбербанк» г. Москва. Баланс р/с составлял почти 4,2 млн рублей.
25 ноября 2019 года вход в клиент-банк был заблокирован, владелец обратился к офис для восстановления доступа. А там ему поведали, что блокировка произошла из-за неверного ввода пароля (владелец и бухгалтер ничего подобного не делали). На следующий день клиент получил доступ, но к вечеру снова блокировка из-за неверного ввода пароля (логин новый, доступ никому не передавался). За этот промежуток времени клиент успевает совершить одни перевод средств по договору на сумму 356 800 рублей в АО «Альфа-Банк». В этот же день клиент снова едет в банк. Помимо этого контрагент сообщает ему, что от ПАО «Сбербанк» поступил запрос в Альфу на возврат денежных средств (тот самый единственный платеж). Сбербанк уверил, что такого запроса в их системе нет.
27 ноября 2019 года в клиент-банке Сбербанк-бизнес онлайн клиент получает еще один «сюрприз» - арест на счет на сумму практически равную изначальному балансу.
28 ноября клиент едет в Кунцевский ОСП, где выясняется, что подобного документа в базе нет, а номер документа принадлежит отделу, который занимается выдворением людей из страны, но никак не финансовыми делами. Вот тут бы клиенту в полицию пойти. Но нет. На сайте ФССП клиент информации по производству не нашел. На сервисе ФНС клиента ждал очередной «подарок» - в МИФНС №46 г. Москвы поданы документы на смену генерального директора его компании.
29 ноября в клиент-банке появляется запрет на дебетование счета, а при появлении клиента следует вызвать полицию.
Уже 19 декабря 2019 года в банк отправился представитель клиента, которому отказали в приеме каких-либо документов по этому вопросу. Более того, сотрудником банка был вызван неизвестный мужчина, заявивший, что он владелец денег, но никаких документов предоставить не смог и не представился.
И вот только 27 декабря 2019 клиент подает заявление в полицию. 30 декабря информацию о мошеннических действиях получила служба безопасности Сбербанка, но тут обнаружилось, что р/с закрыт, а деньги переведены на счет этого же ООО, но в другой банк и в другой город (ПАО «ПЛЮС-БАНК г. Омск).
Клиент утверждает, что все время находился в Москве и никуда не выезжал, соответственно открыть счет в другом городе не мог. Более того, клиент не подписывал заявление на закрытие счета и не присутствовал в банке в этот день.
13 января 2020 года клиент получил карточку с образцами подписей для сравнения (подписи оказались другими), а вот выдать копию заявления о закрытии счета отказались.
Написаны заявления в ОБЭП, Прокуратуру, ЦБ с приложением подтверждающих документов. Клиент ждет результата.@BlackAudit

Один из основателей Ландромата остается в Молдавии. Его экстрадиции добивались власти России и Украины, но власти Молдавии решили оставить Вячеслава Платона внутри страны. Ландромат - банковский канал, через который из России были выведены миллиарды долларов.
Отказ оформила Генпрокуратура Молдавии. Платон является гражданином Молдовы, осужден по ряду дел, отбывает наказание, а его уголовное преследование продолжается. Он не может быть передан другим странам, потому что нарушатся разумные сроки расследования и могут быть ущемлены права и интересы потерпевших.@BlackAudit

Турецкий бизнесмен добился реабилитации, отсидев в тюрьме Нальчика. Турецкий бизнесмен черкесского происхождения Назим Сабанджиоглу с двумя сообщниками был осужден в 2017 году за мошенничество с кредитами «Бум-Банка» на 164 млн рублей. Его приговорили в 5,5 годам тюрьмы. Осужденный с приговором не согласился и обжаловал его.
В начале 2020 года Кассационный суд постановил прекратить уголовное дело против предпринимателя Сабанджиоглу, юриста Ирины Монастырниковой и жителя КБР Мамед-Али Кардана. В их действиях не оказалось состава преступления. Теперь они имеют право на реабилитацию и компенсацию от государства.@BlackAudit

Дурдом в Сбербанке. Всё больше жалоб на то, что клиенты не могут забрать свои собственные накопления. Уже в новом году начались жалобы на Сбербанк. В основном жалобы касаются выдачи денежных накоплений. Сотрудники требуют от клиентов предоставить документы, подтверждающие происхождение денежных средств. После предоставления запрашиваемых документов банк запрашивает новые - справки 2НДФЛ и трудовые договора. Если клиент не может предоставить справки и договора, потому что не работает официально или не работает вообще, а деньги нужны на поддержание уровня жизни, в выдаче денег отказывают. При этом, денежные средства часто клиент приносит наличными, а не получает переводы на вновь открытый счет. Случаев отказа становится все больше. 115-ФЗ для Сбербанка уже становится указанием для отъема денег у населения. Беспредел продолжается. Жалобы приходят из разных уголков страны.@BlackAudit

Банки Швеции прекращают операции с Россией? У шведских предпринимателей начались проблемы с получением оплаты от российских клиентов. Шведские банки не принмают платежи из России без объяснения причин. Речь идет об обычном бизнесе. Подозрения правоохранительных органом в отмывании денег в нескольких шведских банках заставляет все банки больше нервничать по поводу сделок компаний с Россией. Самое интересное, что банки даже не запрашивают юридические документы (контракты, накладные). ПРоблема бьет по шведскому экспорту в Россию. А счета предпринимателей, которые вдут с Россией бизнес, были заморожены шведскими банками. Swedbank заявляет, что произошло ужесточение правовых требований в отношении ответственности банков за знание клиентов и контроль операций, а Россия является страной высоко риска.@BlackAudit

Ошибка, которую ни в коем случае нельзя допускать. Банки ищут любой повод, чтобы не отдавать деньги вкладчику, ссылаясь на 115-ФЗ. 2020 год обещает усиление контроля над финансами граждан. Это значит, что в любой момент банк может запросить пакет документ, объясняющий происхождение денежных средств, а также подробную объяснительную, на что именно вы собираетесь потратить эти деньги. Судиться с банками бесполезно, выиграть дело практически невозможно. Что делать в этом случае? Хранить пакет документов, объясняющий происхождение денег (договора дарения, займа, купли-продажи и пр.). А если деньги получены из неофициальных источников, то лучше вообще воздержаться от вкладов - себе дороже. Потом еще с налоговой придется объясняться почему НДФЛ не оплатили.@BlackAudit

Этого стоило ожидать. Мы вам говорили как обнал строился. И как сотрудники тогдашнего УНП местного брали в банке НВК печати леваков, где директора были футболисты местной футбольной молодежной команды).@BlackAudit

Риск остаться без денег - опасная функция от Альфа-Банка. Для тех, кто не знает: у Альфа-Банка есть функция внесения денежных средств наличкой на счет любого клиента Альфы с помощью номера счета и без использования какой-либо карты через банкомат. Операция отображается как «внесение наличных» без отображения ФИО вносившего и вообще каких-либо данных. НО! Альфа-Банк с большим удовольствие блокирует счета после таких пополнений (2-3 операции по счету и получите блокировку счета с последующем геморроем по разблокировке). При этом для разблокировки могут потребовать разные подтверждения: от договором до фотографии вноситесь средств.
И вот очередной случай: клиент Альфы продал биткоины на сумму в 300 тыс рублей. Покупатель внес денежные средства через банкомат на счет продавца в Альфа-Банке. И счет заблокировали. Альфа-Банк потребовал предоставить чеки о внесении денежных средств, которые клиент не может предоставить по причине пополнения счета в другом городе и анонимности сделки. Обращения клиента в банк никакого результата не дали, заявления и объяснения не помогают. Деньги заблокированы. Самое интересное: закрыть счет и перевести деньги в другой банк в этом случае тоже нельзя. Будьте осторожны с удобной, как кажется на первый взгляд, функцией Альфы, иначе можете остаться без денег.@BlackAudit

Банк отказывает в заключении договора банковского обслуживания (ДБО). В чем причина. Сейчас на слуху дело Константина Шамко против Альфа-Банка по причине отказа второго в заключении договора банковского обслуживания. Причин для отказа может быть предостаточно не только у Альфы, но у всех остальных банков. Попробуем озвучить основные.
- первое, что делает сотрудник банка - проверяет клиента на причастность к террористической деятельности. Список лиц есть в каждом банке без исключения. Это первое и главное, что должен сделать сотрудник. В случае положительного результата - как минимум, отказ в заключении ДБО.
- следующий список для проверки - черный список (блокировка счетов). Если клиент находится в данном списке, то отказ в ДБО обеспечен. При этом сотрудник видит возможна разблокировка счета или нет. Пояснения оставляются по каждому клиенту без исключения (юридические и физические лица). На этом официальные причины заканчиваются.
- сотрудник обращает внимание на внешний вид клиента - это правило касается VIP-обслуживания в банках. Для менеджеров существует целый перечень, на что стоит обратить внимание, прежде чем предоставить клиенту право VIP-обслуживания.
- если клиент постоянно советуется с третьими лицами по телефону по вопросу открытия счета. И тут сотрудник вспоминает 115-ФЗ и обнал. Как правило, чем выше уровень обслуживания в банке, тем больше лимиты - обнал обеспечен. И дело не только в нарушении закона. Сотрудник отвечает за каждого клиента, и если блокировка счета произошла через короткий промежуток времени - вопросы к сотруднику будут.
- еще больше подозрений, если третьи лица присутствуют лично и руководят процессом открытия счета и заключения ДБО. На основании 115-ФЗ счет никто не откроет.
- новый клиент уже есть в базе клиентов банка, но не в курсе этого - вот тут могут быть проблемы, но не факт.
- сотрудники банков получают информацию о подделанных документах удостоверяющих личность (ДУЛ), так что не прокатит
- естественно, никто не заключит ДБО по копии ДУЛ, да и кроме оригинала паспорта (за исключением определенных случаев) в банке ни один документ не примут.@BlackAudit

Снова жалоба на Сбербанк. Видимо, в самом крупном банке страны закончились конверты. Житель Нижнего Новгорода сообщает, что по всему подъезду дома валяются письма с персональными данными клиентов Сбербанка и уведомления о просрочке по кредитам (письма разосланы Управлением по работе с проблемной задолженностью). Сбербанк пока молчит.@BlackAudit

PayPal блокирует аккаунты и деньги. Даже подтвержденный аккаунт не дает гарантии, что аккаунт не заблокируют. Клиент системы получил сообщение о том, что ему в очередной раз надо подтвердить свою личность. Система использовалась для продажи товаров на Ebay. На следующий день после подтверждения аккаунт был заблокирован, вывод оставшихся средств только через 180 дней! Никакие апелляции, звонки в службу поддержки и жалобы не помогли. Решение окончательное и обжалованию не подлежит. От PayPal только ссылки на пользовательское соглашение, которое было клиентом нарушено. Масштабно.@BlackAudit

Согласно оценкам британских властей, ежегодно через Великобританию отмывается около 90 млрд фунтов стерлингов незаконных доходов.@BlackAudit

Операторы связи должны предоставлять налоговикам информацию об абонентах. Налоговики живут вне Конституции РФ. Московский арбитражный суд встал на сторону налоговиков. В суд обратилась компания «Билайн» с просьбой отменить штраф за непредоставление информации по абоненту (расшифровка звонков). Оператор обосновал отказ тем, что, согласно Конституции, телефонные переговоры являются тайной. Информацию можно предоставить только по решению суда, которого у налоговиков не было. Суд принял сторону налоговых органов. Мотивировочная часть решения суда пока не опубликована. Примечательно, что раньше суды поддерживали тайну телефонных переговоров.@BlackAudit

У банка Тинькофф зверский аппетит. Опять 115-ФЗ, в рамках которого у организации запрашивают: договора с контрагентами за последние 3 месяца, 6-НДФЛ и штатное расписание, копию налоговой отчетности с отметками ФНС, информацию по счетам в других банках за последние полгода (выписки по счетам с информацией об уплате налогов, зарплат, аренды). А теперь главный бред: в свободной форме написать из чего складывается выручка, как проходит поиск контрагентов, количество сотрудников, есть ли в собственности/аренде офис, автомобиль, входит ли организация в группу компаний. Просят примеры рекламы в интернете, указать ссылки на нее. Что же такого натворила организация, если к ней ТАКИЕ требования…@BlackAudit

Махинации в ОТКРЫТИИ и даже блокировки из будущего. Клиент банка ОТКРЫТИЕ столкнулся с вопиющим случаем мошенничества. Перейдя на обслуживание в банк, через несколько дней в интернет-банке было обнаружено наличие неактивированной карты МИР (клиент и работодатель эту карту не выпускали). На эту карту через некоторое время поступает сумма в 1000 рублей. При обращении в банк выяснилось, что карта открыта неким обществом инвалидов (РООИ ПСПИ «СИ»). Клиент, естественно, не является инвалидом. Плюсом к карте привязано 2 номера телефона, не принадлежащие клиенту. Карта была открыта без ведома клиента в столице нашей необъятной (клиент проживает в другом городе). По просьбе клиента карта блокируется и перевыпускается для получения на руки и дальнейшего разбирательства. И тут происходит нечто: с заблокированной неактивированной карты снимается наличка в банкомате Альфа-банка в Москве. Курьер ОТКРЫТИЯ доставил карту какому-то неизвестному лицу в Москве, в момент получения налички карта была разблокирована и активирована. Более того, в интернет-банке появляется еще одна карта МИР, закрытая в феврале 2020 года!!! В ОТКРЫТИИ изобрели машину времени? Служба безопасности банка пытается разобраться в данной ситуации. А пока получается, что без ведома человека на его имя можно открыть карту и проводить махинации. Получается, что сотрудники банка помогают в этом?@BlackAudit