Реальное криптовалютное казино. Президент Венесуэлы Николас Мадуро распорядился открыть такое в Каракасе. Ставки будут приниматься в национальной криптовалюте Petro, которую можно будет приобрести за конвертируемую валюту (доллары, евро, иены, юани). Доходы казино пойдут на нужды образования и здравоохранения. Криптовалюты Petro была запущена в феврале 2018 на фоне экономических проблем страны, обеспечена запасами нефти, золота и алмазов.@BlackAudit

Черный список Нидерландов. В этот список попадают те страны, где ставки корпоративного налога менее 9%. Они попадают под новые правила о контролируемых иностранных компаниях, которые вступили в силу с 1 января 2020 года в рамках европейской Директивы по борьбе с уклонением от налогообложения. 30 декабря 2019 года список пополнился Барбадосом и Туркменистаном. А Белиз, Катар, Кувейт и Саудовская Аравия были исключены из списка. На сегодняшний день в черном списке Нидерландов 14 юрисдикций.@BlackAudit

Аннулирование декларации налоговиками - законно или нет? Для начала, НК РФ не предусматривает такой процедуры.
В июле 2018 года ФНС издает письмо №ЕД-4-15/13247, в котором одной из мер воздействия на недобросовестных налогоплательщиков являлось аннулирование декларации по НДС или на налоговую прибыль. Позднее письмо было отозвано новым №ЕД-4-15/21496 от 02.11.2018. Но некоторые налоговики продолжают такую практику.
Причин для аннулирования предостаточно: неявка руководителей на допрос в испекцию, организация находится не по месту регистрации, не заключен договор аренды, организация только создана, сумма доходов приближен а ксумме расходов, руководители не получают дохода, закрыты расчетные счета, транзитных характер движения денежных средств, руководитель не является резидентов РФ и многие другие. Подобные нарушения могут относится и к добросовестным налогоплательщикам (вновь созданная организация или отсутствуют работники). Преред аннулированием декларации налоговики вызовут учредителей и руководителей в инспекцию и проведут ряд мероприятий в отношении организации.
Что делать, если аннулирование все же произошло?
1. Написать жалобу в УФНС на действия налоговиков. Вероятнее всего, уже на данном этапе права налогоплательщика будут восстановлены.
2. Если же УФНС ответит отказом - оспаривать в суде. Судебная практика на стороне налогоплательщиков.
Итог: обнуление сданной отчетности ИФНС незаконно!@BlackAudit

Кипр продлевает инвестиционные льготы на 18 месяцев. Льгота предполагает получение вычета из налогооблагаемого дохода в размере суммы инвестирования, но не более 50% налооблагаемого дохода. Сумма вычета ограничена 150 тыс евро в год. Суммы, превышающие ограничения, могут быть перенесены на будущие налоговые периоды, но не более чем на 5 лет. Инвестиции могут быть осуществлены либо через инвестиционный фонд, либо напрямую.@BlackAudit

Выборочный учет тотальной слежки ФНС затронет каждого, особенно это касается физических лиц. Которые сейчас в принципе находятся в Релаксе от происхождения денежных средств. Мониторинг включится на все транзакции, в автоматическом режиме. Сопоставление будет централизованным.@BlackAudit

Центральный рынок в Москве продан по схеме. Экспертами он был оценен в 1,5 млрд рублей. Теперь уже бывший собственник рынка владел им не напрямую, а через ООО. И именно 100% доли этого ООО было приобретено другим ООО. Суть в том, что рынок продали не как здание (тогда бы требовалось заплатить 20% НДС и еще 20% налога на прибыль), а как доли в ООО, которые не облагаются 20% НДС. И, вероятнее всего, эти доли были куплены за 7 млн рублей (уставной капитал ООО), а не за 1,5 млрд руб. Соответственно и не возникло налога на прирост капитала. Схема не новая. Налоговая в курсе. Это лишний раз доказывает, что налоги не платятся не по схеме, а по закону.@BlackAudit

Обнал на 800 млн долларов в Казахстане. Задержаны 17 членов преступной группировки. СПецоперация проводилась в Алма-Ате, Нур-Султане и Караганде. Проведено 55 обысков, в ходе которых изъяты цифровые подписи, поддельные печати и документы, кассовые аппараты и крупная сумма денег в национальной и иностранной валюте. В результате раскрытия преступной схемы в бюджет ежемесячно стало поступать на 8 миллионов долларов больше.@BlackAudit

Не те векселя - дело о мошенничестве Соцэкономбанка направлено в суд. Речь идет о хищении 1,3 млрд рублей. Обвиняемые - бывший председатель правления Юрий Коваль и его зам Олег Ромбах. Оба под подпиской. К краху банка привела покупка векселей почти 30 фиктивных фирм. Дело началось еще в 2010 году. В ходе расследования установлено, что продавцы векселей имели признаки недобросовестных организаций. Компании были зарегистрированы на подставных лиц. В итоге, следствие пришло к выводу, что таким образом происходил вывод активов из Соцэкономбанка. Бывшим руководителям грозит до 10 лет лишения свободы и штраф до 1 млн рублей.@BlackAudit

Покупка машины в автосалоне - в чем подвох. Если раньше покупка авто у частного лица грозила обернуться неприятным сюрпризом, то теперь это может случится и у официального дилера.
Реальный случай произошел в г. Москва. Автомобилист обратился в цилерский центр Hyuindai для покупки нового автомобиля. После приобретения он обратился к нотариусу для оформления доверенности на автомобиль. И тут его ждал «сюрприз» - выяснилось, что новый автомобиль является предметом залога. Менеджеры салона просто не сообщили покупателю об этом. Дилер отказался комментировать ситуацию. Проблема в том, что банк в любой момент может забрать автомобиль с целью обеспечения кредита, если тот не будет выплачен.
Как такое могло произойти? Дилерский центр прибор партию авто на продажу за кредитные деньги банка, а машины предоставил в залог до полного погашения кредита. С точки зрения закона схема является правомочной, но сотрудники обязаны сообщать об этом при продаже. Если информация скрыта, то их действия попадают под статью о мошенничестве.@BlackAudit

Как ВТБ «прощает» долги клиентам. После безуспешных попыток взыскать с клиента долг, банк предлагает клиенту выкупить долг за 10-20% от суммы (неафишируемая программа). Если сумма более 1 млн рублей - 10%, если менее - 20%.
Как это работает: предложение может поступить в любой момент, даже если уже суд состаялся и у приставов есть исполнительный лист на взыскание.
1. Клиенту необходимо найти необходимую сумму.
2. Найти человека, который не имеет кредитов в ВТБ и привести его в банк. Открывается счет, вносится сумма на выкуп кредита.
Далее составляется пакет документов на договор цессии, и после одобрения вышестоящего офиса происходит сделка. Банк выдает справку об отсутствии задолженности.
Зачем это нужно банку? Все просрочки портят финансовую отчетность, а на каждую просрочку создается резерв по требованию ЦБ.
Как вы будете разбираться с тем, кто «выкупил» ваш кредит - банку абсолютно всё равно. Лучше получить расписку от этого человека, что вы ничего ему не должны. Таким образом банк расчищает свой баланс.@BlackAudit

Сбербанк банк не знает меры - жадность зашкаливает, как и наглость. Не для кого не секрет, что к зарплатным картам клиентов Сбербанк выдает кредитную карту. Без согласия клиента. Договор подсовывается в стопке документов. Особенно это прокатывает при выдаче карт на рабочих местах. Клиентам сообщается, что пока карта не активна, никаких списаний с нее не будет. Однако, на деле, через некоторое время люди получают смс, о наличии задолженности и даже просрочки. С кредитной карты списали обслуживание. А теперь подсчет: 1500 рублей с каждой карты, а в организации 100 человек трудится, получаем 150 тысяч дохода. И таких вынужденных «должников» десятки тысяч. К тому же, постоянно возникают сложности с закрытием карты.@BlackAudit

Темная история с кучей неизвестных. Про Сбербанк, расчетный счет и воровство самым наглым образом. Владелец одного ООО открыл р/с в ПАО «Сбербанк» г. Москва. Баланс р/с составлял почти 4,2 млн рублей.
25 ноября 2019 года вход в клиент-банк был заблокирован, владелец обратился к офис для восстановления доступа. А там ему поведали, что блокировка произошла из-за неверного ввода пароля (владелец и бухгалтер ничего подобного не делали). На следующий день клиент получил доступ, но к вечеру снова блокировка из-за неверного ввода пароля (логин новый, доступ никому не передавался). За этот промежуток времени клиент успевает совершить одни перевод средств по договору на сумму 356 800 рублей в АО «Альфа-Банк». В этот же день клиент снова едет в банк. Помимо этого контрагент сообщает ему, что от ПАО «Сбербанк» поступил запрос в Альфу на возврат денежных средств (тот самый единственный платеж). Сбербанк уверил, что такого запроса в их системе нет.
27 ноября 2019 года в клиент-банке Сбербанк-бизнес онлайн клиент получает еще один «сюрприз» - арест на счет на сумму практически равную изначальному балансу.
28 ноября клиент едет в Кунцевский ОСП, где выясняется, что подобного документа в базе нет, а номер документа принадлежит отделу, который занимается выдворением людей из страны, но никак не финансовыми делами. Вот тут бы клиенту в полицию пойти. Но нет. На сайте ФССП клиент информации по производству не нашел. На сервисе ФНС клиента ждал очередной «подарок» - в МИФНС №46 г. Москвы поданы документы на смену генерального директора его компании.
29 ноября в клиент-банке появляется запрет на дебетование счета, а при появлении клиента следует вызвать полицию.
Уже 19 декабря 2019 года в банк отправился представитель клиента, которому отказали в приеме каких-либо документов по этому вопросу. Более того, сотрудником банка был вызван неизвестный мужчина, заявивший, что он владелец денег, но никаких документов предоставить не смог и не представился.
И вот только 27 декабря 2019 клиент подает заявление в полицию. 30 декабря информацию о мошеннических действиях получила служба безопасности Сбербанка, но тут обнаружилось, что р/с закрыт, а деньги переведены на счет этого же ООО, но в другой банк и в другой город (ПАО «ПЛЮС-БАНК г. Омск).
Клиент утверждает, что все время находился в Москве и никуда не выезжал, соответственно открыть счет в другом городе не мог. Более того, клиент не подписывал заявление на закрытие счета и не присутствовал в банке в этот день.
13 января 2020 года клиент получил карточку с образцами подписей для сравнения (подписи оказались другими), а вот выдать копию заявления о закрытии счета отказались.
Написаны заявления в ОБЭП, Прокуратуру, ЦБ с приложением подтверждающих документов. Клиент ждет результата.@BlackAudit

Один из основателей Ландромата остается в Молдавии. Его экстрадиции добивались власти России и Украины, но власти Молдавии решили оставить Вячеслава Платона внутри страны. Ландромат - банковский канал, через который из России были выведены миллиарды долларов.
Отказ оформила Генпрокуратура Молдавии. Платон является гражданином Молдовы, осужден по ряду дел, отбывает наказание, а его уголовное преследование продолжается. Он не может быть передан другим странам, потому что нарушатся разумные сроки расследования и могут быть ущемлены права и интересы потерпевших.@BlackAudit

Турецкий бизнесмен добился реабилитации, отсидев в тюрьме Нальчика. Турецкий бизнесмен черкесского происхождения Назим Сабанджиоглу с двумя сообщниками был осужден в 2017 году за мошенничество с кредитами «Бум-Банка» на 164 млн рублей. Его приговорили в 5,5 годам тюрьмы. Осужденный с приговором не согласился и обжаловал его.
В начале 2020 года Кассационный суд постановил прекратить уголовное дело против предпринимателя Сабанджиоглу, юриста Ирины Монастырниковой и жителя КБР Мамед-Али Кардана. В их действиях не оказалось состава преступления. Теперь они имеют право на реабилитацию и компенсацию от государства.@BlackAudit

Дурдом в Сбербанке. Всё больше жалоб на то, что клиенты не могут забрать свои собственные накопления. Уже в новом году начались жалобы на Сбербанк. В основном жалобы касаются выдачи денежных накоплений. Сотрудники требуют от клиентов предоставить документы, подтверждающие происхождение денежных средств. После предоставления запрашиваемых документов банк запрашивает новые - справки 2НДФЛ и трудовые договора. Если клиент не может предоставить справки и договора, потому что не работает официально или не работает вообще, а деньги нужны на поддержание уровня жизни, в выдаче денег отказывают. При этом, денежные средства часто клиент приносит наличными, а не получает переводы на вновь открытый счет. Случаев отказа становится все больше. 115-ФЗ для Сбербанка уже становится указанием для отъема денег у населения. Беспредел продолжается. Жалобы приходят из разных уголков страны.@BlackAudit

Банки Швеции прекращают операции с Россией? У шведских предпринимателей начались проблемы с получением оплаты от российских клиентов. Шведские банки не принмают платежи из России без объяснения причин. Речь идет об обычном бизнесе. Подозрения правоохранительных органом в отмывании денег в нескольких шведских банках заставляет все банки больше нервничать по поводу сделок компаний с Россией. Самое интересное, что банки даже не запрашивают юридические документы (контракты, накладные). ПРоблема бьет по шведскому экспорту в Россию. А счета предпринимателей, которые вдут с Россией бизнес, были заморожены шведскими банками. Swedbank заявляет, что произошло ужесточение правовых требований в отношении ответственности банков за знание клиентов и контроль операций, а Россия является страной высоко риска.@BlackAudit

Ошибка, которую ни в коем случае нельзя допускать. Банки ищут любой повод, чтобы не отдавать деньги вкладчику, ссылаясь на 115-ФЗ. 2020 год обещает усиление контроля над финансами граждан. Это значит, что в любой момент банк может запросить пакет документ, объясняющий происхождение денежных средств, а также подробную объяснительную, на что именно вы собираетесь потратить эти деньги. Судиться с банками бесполезно, выиграть дело практически невозможно. Что делать в этом случае? Хранить пакет документов, объясняющий происхождение денег (договора дарения, займа, купли-продажи и пр.). А если деньги получены из неофициальных источников, то лучше вообще воздержаться от вкладов - себе дороже. Потом еще с налоговой придется объясняться почему НДФЛ не оплатили.@BlackAudit

Этого стоило ожидать. Мы вам говорили как обнал строился. И как сотрудники тогдашнего УНП местного брали в банке НВК печати леваков, где директора были футболисты местной футбольной молодежной команды).@BlackAudit

Риск остаться без денег - опасная функция от Альфа-Банка. Для тех, кто не знает: у Альфа-Банка есть функция внесения денежных средств наличкой на счет любого клиента Альфы с помощью номера счета и без использования какой-либо карты через банкомат. Операция отображается как «внесение наличных» без отображения ФИО вносившего и вообще каких-либо данных. НО! Альфа-Банк с большим удовольствие блокирует счета после таких пополнений (2-3 операции по счету и получите блокировку счета с последующем геморроем по разблокировке). При этом для разблокировки могут потребовать разные подтверждения: от договором до фотографии вноситесь средств.
И вот очередной случай: клиент Альфы продал биткоины на сумму в 300 тыс рублей. Покупатель внес денежные средства через банкомат на счет продавца в Альфа-Банке. И счет заблокировали. Альфа-Банк потребовал предоставить чеки о внесении денежных средств, которые клиент не может предоставить по причине пополнения счета в другом городе и анонимности сделки. Обращения клиента в банк никакого результата не дали, заявления и объяснения не помогают. Деньги заблокированы. Самое интересное: закрыть счет и перевести деньги в другой банк в этом случае тоже нельзя. Будьте осторожны с удобной, как кажется на первый взгляд, функцией Альфы, иначе можете остаться без денег.@BlackAudit

Банк отказывает в заключении договора банковского обслуживания (ДБО). В чем причина. Сейчас на слуху дело Константина Шамко против Альфа-Банка по причине отказа второго в заключении договора банковского обслуживания. Причин для отказа может быть предостаточно не только у Альфы, но у всех остальных банков. Попробуем озвучить основные.
- первое, что делает сотрудник банка - проверяет клиента на причастность к террористической деятельности. Список лиц есть в каждом банке без исключения. Это первое и главное, что должен сделать сотрудник. В случае положительного результата - как минимум, отказ в заключении ДБО.
- следующий список для проверки - черный список (блокировка счетов). Если клиент находится в данном списке, то отказ в ДБО обеспечен. При этом сотрудник видит возможна разблокировка счета или нет. Пояснения оставляются по каждому клиенту без исключения (юридические и физические лица). На этом официальные причины заканчиваются.
- сотрудник обращает внимание на внешний вид клиента - это правило касается VIP-обслуживания в банках. Для менеджеров существует целый перечень, на что стоит обратить внимание, прежде чем предоставить клиенту право VIP-обслуживания.
- если клиент постоянно советуется с третьими лицами по телефону по вопросу открытия счета. И тут сотрудник вспоминает 115-ФЗ и обнал. Как правило, чем выше уровень обслуживания в банке, тем больше лимиты - обнал обеспечен. И дело не только в нарушении закона. Сотрудник отвечает за каждого клиента, и если блокировка счета произошла через короткий промежуток времени - вопросы к сотруднику будут.
- еще больше подозрений, если третьи лица присутствуют лично и руководят процессом открытия счета и заключения ДБО. На основании 115-ФЗ счет никто не откроет.
- новый клиент уже есть в базе клиентов банка, но не в курсе этого - вот тут могут быть проблемы, но не факт.
- сотрудники банков получают информацию о подделанных документах удостоверяющих личность (ДУЛ), так что не прокатит
- естественно, никто не заключит ДБО по копии ДУЛ, да и кроме оригинала паспорта (за исключением определенных случаев) в банке ни один документ не примут.@BlackAudit

Снова жалоба на Сбербанк. Видимо, в самом крупном банке страны закончились конверты. Житель Нижнего Новгорода сообщает, что по всему подъезду дома валяются письма с персональными данными клиентов Сбербанка и уведомления о просрочке по кредитам (письма разосланы Управлением по работе с проблемной задолженностью). Сбербанк пока молчит.@BlackAudit