Клиентов банков, которые арендуют банковские ячейки для хранения ценностей и денег, продолжают обворовывать. Случаи краж участились. И этот способ давно перестал быть безопасным. Один из последних инцидентов - клиентка лишилась 180 млн руб. Благо, вор был найден - сотрудник банка собирался сбежать с деньгами в Тайланд. В чем проблема?
Во-первых, виды договоров, по которым банк либо знает, либо не знает о содержимом ячеек. Во втором случае доказать наличие тех или иных ценностей или сумм денег будет сложно.
Во-вторых, не все банки берут на себя обязательства и обеспечивают максимальную сохранность содержимого. Чаще всего к хищением причастны именно сотрудники банков, которые используют дубликаты ключей (сами или подельники, которые приходят под видом клиентов).
В-третьих, некоторые случаи краж просто умалчиваются, так как сами вкладчики не готовы объяснить правоохранителям, откуда у них деньги или ценности. Отсутствие описи - это тоже проблема доказательства наличия тех или иных предметов/денег в ячейке. Да и сами банки не любят выносить сор из избы, а пытаются решить проблему с клиентом полюбовно для сохранения репутации.@BlackAudit

Накрыта нелегальная платежная сеть Rapidpay. Задержаны четверо предполагаемых организатора, им уже выбрана мера пресечения - подписка о невыезде. Уголовное дело возбуждено по ч.2 ст.187 УК РФ. Нелегальная платежная система использовалась для обслуживания криптообменников, букмекерских контор, онлайн-казино и мошеннических колл-центров. На сегодняшний день известно о 70 отдельных группах, задействованных в этой схеме, а также выявлено более 8,5 тысяч реквизитов банковских карт.@BlackAudit

Проясняем ситуацию по Блиновской. Долги её никуда не делись в связи с признанием её банкротом. Взыскание долга остается в повестке, но теперь этим будут заниматься не судебные приставы. Назначен арбитражный управляющий. Имущество банкрота будет распродаваться через торги в счет погашения долга перед кредиторами. Главный кредитор - ФНС. Но не всё так просто. Есть определенный регламент. Что касается дома Блиновской в элитном поселке - он является залоговым имуществом банка, так как приобретен на кредитные средства, и условия продажи, а также стоимость определит банк. Плюс согласование с кредиторами. Если все будут согласны с условиями продажи, тогда имущество выставляется на торги. Никакой стремительной распродажи не будет. Процесс может растянутся на год. И не стоит забывать о статьях обвинения. Вряд ли Блиновская отделается легко.@BlackAudit

Очередное ужесточение закона о сливе данных, которые представляют коммерческую, налоговую и банковскую тайну. Вот только толку от этих ужесточений? Сливали, сливают и будут сливать. Далеко ходить не надо. Наверняка многие обращали внимание, что как только вы посетили отделение банка, совершив любую операцию, особенно если получили новую карту, открыли счет или взяли кредит, сразу начинают трезвонить другие банки, микрофинансовые организации, мошенники. Такое ощущение уже складывается, что там отлично налаженный прямой обмен информацией. И отвественности за это никто не несет и нести никогда не будет. Для кого ужесточают - непонятно.@BlackAudit

Обвиняемый в рекордной краже из банковских ячеек Артур Барбынцы на 1,6 млрд руб признался в краже, покаялся и извинился, за что и получил 5 лет лишения свободы.@BlackAudit

Прятаться за фиктивными директорами бессмысленно. Особенно если это сделано без ведома самого подставного директора. В особенности когда комапния изначально была создана реальным владельцем, а потом директором стало подставное лицо. Зачастую эту загадку СК и ФНС разгадывают очень быстро. И реальному владельцу компании не удастся избежать наказания. В случае наличия задолженности, номинальный директор, если его данные были использованы без согласия, будет исключен из числа ответчиков, а ответственность будет возложена на реального владельца. И до кучи статьи УК РФ.@BlackAudit

Бывшие топ-менеджеры «М2М Прайвет Банка» обвиняются в растрате 1,4 млрд руб - экс-глава совета директоров Андрей Вдовин и бывшие члены правления Андрей Новиков и Инна Иванова. Они в 2016 году от имени банка заключили договор купли-продажи старинных коллекционных монет по фиктивным документам, сумма договора была завышена в три раза - 2 млрд руб. Коллекция принадлежала Вдовину, он и является предполагаемым организатором схемы. Его объявили в международный розыск.@BlackAudit

Борьба с неуплатой налогов и уклонением от их уплаты не закончится никогда, но попытки продолжаются. Штрафы за это преступление (ст.199 УК РФ) увеличиваются в 4-5 раз. Для организаций до 0,5-1,5 млн руб, в особо крупном от 1 до 2,5 млн руб. Изменится что-то в головах коммерсов в связи с этим - вряд ли. Они продолжают думать, что вот их точно не поймают.@BlackAudit

Кражи из банковских ячеек продолжаются. На новогодних праздниках обчистили депозитарий в Сочи на 20 млн руб - уже пять пострадавших, которые обнаружили пропажу. Скорее всего будут ещё и сумма кражи увеличится. Всё ещё для кого-то не убедительные факты, что банковские ячейки = ноль надежности?@BlackAudit

Приговор Илье Лихтенштейну сегодня вступил в законную силу. Он приговорен к 5 годам тюрьмы за сговор с целью отмывания денег, полученных в результате взлома криптобиржи Bitfinex и кражу 120 тысяч ВТС. Установлено, что Лихтенштейн провел 2 тыс транзакций и удалил данные о доступе и файлы журналов из систем криптобиржи. Отмывались средства с использованием аккаунтов, созданных на фейковые личности, ВТС конвертировались в другую криптовалюту и использовались миксеры. Для вывода использовался даркнет, легальный бизнес и золотые монеты. Во время визитов в Казахстан и на Украину Лихтенштейн получал деньги от курьеров, которые контрабандой переправлялись в США. Жена Лихтенштейна принимала в этой афере непосредственное участие, хотя изначально не знала происхождения средств - Лихтенштейн признался только спустя три года. Сейчас конфисковано 95 тыс ВТС с криптокошельков.@BlackAudit

Брачный договор - тоже может быть способом вывода активов из-под возможного взыскания по обязательствам. Например, директор организации в период своей деятельности заключает сделки, которые наносят ущерб организации. С супругой он заключает брачный договор, согласно которому всё совместно нажитое имущество переходит в её собственность. Суд вполне может признать такой договор ничтожной сделкой, так как он был заключен с противоправной целью. И взыскания не избежать.@BlackAudit

Прекращение деятельности ИП НЕ ЯВЛЯЕТСЯ основанием для для признания его дебиторской задолженности безнадежной к взысканию. Ст.24 ГК РФ - гражданин отвечает по своим обязательствам всем принадлежащим ему имуществом. Поэтому после прекращения деятельности в качестве ИП физлицо продолжает нести перед кредиторами имущественную ответственность по своим обязательствам. Следовательно, ликвидация ИП не приводит к прекращению долга и не дает оснований для его включения в состав расходов как безнадежного.@BlackAudit

Лучше поздно, чем никогда. Блиновская признала вину в неуплате налогов, легализации и неправомерном обороте средств платежей на очередном заседании суда.@BlackAudit

Опять псевдоюристы и аблакаты начинают наживаться на доверчивости коммерсов. То и дело появляется реклама, где предлагают купить пособие о том, как правильно раздробить бизнес и не попасть в лапы налоговиков. Не ведитесь, никакой ценной информации они не дают, всё сводится к тому, что дробить можно по их словам, но не злоупотреблять. В общем, несут полную ахинею, за которую просят ещё и заплатить.@BlackAudit

Когда сказать нечего, то лучше молчать - умнее выглядеть будешь. К сожалению, семейка Блиновских на суде об этом забыли. И несли откровенную пургу, уж простите. Без всяких цитат, но суть такая: бизнес рос настолько быстро, что они даже не успевали следить. Но при этом они вполне успевали скупать недвижимость, люксовые авто и прочие атрибуты роскошной жизни, устраивать фееричные вечеринки и т.д. А вот налоги платить не успевали. Но при этом успели раздробить этот непомерно растущий бизнес. Надеемся, что в суде хотя бы не начали смеяться над их словами.@BlackAudit

Конечно же Блиновской продлили арест. До 2 мая.@BlackAudit