Пик повышения ставок в США будет выше, чем прогнозировалось. Глава ФРС США Джером Пауэлл во вторник выступил перед Конгрессом США. #РЦБ_в_мире
Что ещё сказал глава ФРС:
• Пик ужесточения ДКП будет выше чем мы прогнозировали ранее.
• Мы будем удерживать ставку на высоком уровне в течение определенного времени.
• Мы постараемся избежать преждевременного ослабления политики до тех пор, пока наша цель не будет достигнута.
Как отреагировали рынки:
• 22 числа ФРС проведёт заседание по ставке; рынки кредитных свопов теперь закладывают 75% вероятность повышения ставки на 50 бп.
• Американский инвестфонд BlackRock уже выпустила заявление о том, что ставка ФРС может достигнуть 6%.
• А глава хедж-фонда Citadel Кен Гриффин посоветовал главе ФРС США "перестать так много болтать".
Что это значит:
• Высокая ставка в долларе, мировой резервной валюте, создаёт угрозу для всего кредитования в мире и может привести к череде больших банкротств.
• Подробнее о том, как высокая ставка в США повлияет на мировую экономику, источники РДВ рассказывали здесь.
@AK47pfl 🎥 О наc с вами
Что ещё сказал глава ФРС:
• Пик ужесточения ДКП будет выше чем мы прогнозировали ранее.
• Мы будем удерживать ставку на высоком уровне в течение определенного времени.
• Мы постараемся избежать преждевременного ослабления политики до тех пор, пока наша цель не будет достигнута.
Как отреагировали рынки:
• 22 числа ФРС проведёт заседание по ставке; рынки кредитных свопов теперь закладывают 75% вероятность повышения ставки на 50 бп.
• Американский инвестфонд BlackRock уже выпустила заявление о том, что ставка ФРС может достигнуть 6%.
• А глава хедж-фонда Citadel Кен Гриффин посоветовал главе ФРС США "перестать так много болтать".
Что это значит:
• Высокая ставка в долларе, мировой резервной валюте, создаёт угрозу для всего кредитования в мире и может привести к череде больших банкротств.
• Подробнее о том, как высокая ставка в США повлияет на мировую экономику, источники РДВ рассказывали здесь.
@AK47pfl 🎥 О наc с вами
Сбер (SBER): прогнозы менеджмента на 2023.
Банк опубликовал презентацию для инвесторов, в которой прогнозирует на 2023:
• примерно нулевые темпы роста реального ВВП в России.
• 5-6% инфляции по итогам года.
• депозиты юридических лиц к концу 2023 вырастут на 18-20%, физических — 7-9%.
• рост кредитов юридическим лицам к концу 2023 составит 10-12%, физических — 11-13%.
• чистая процентная маржа останется на текущих уровнях или вырастет в пределах 20 б.п.
@AK47pfl 🎥 О наc с вами
Банк опубликовал презентацию для инвесторов, в которой прогнозирует на 2023:
• примерно нулевые темпы роста реального ВВП в России.
• 5-6% инфляции по итогам года.
• депозиты юридических лиц к концу 2023 вырастут на 18-20%, физических — 7-9%.
• рост кредитов юридическим лицам к концу 2023 составит 10-12%, физических — 11-13%.
• чистая процентная маржа останется на текущих уровнях или вырастет в пределах 20 б.п.
@AK47pfl 🎥 О наc с вами
Главное к открытию пятницы (10.03):
#брифинг
📌 Значение индекса ЖиС: 57 (спокойствие). Подробнее об индексе здесь.
📍 Курсы валют: 75.89 ₽/$ (-0.12%), 10.87 ₽/¥ (+0.05%).
📍 Си Цзиньпин переизбран председателем КНР. Он стал первым в истории страны главой государства, который занял пост в третий раз.
📍 FT: Минфин США призвал трейдеров не опасаться торговать нефтью из России.
📍 Сегодня (1) Мосбиржа (MOEX) опубликует финансовые результаты за 2022. Наблюдательный совет обсудит рекомендацию по дивидендам за 2022. (2) Макростатистика: данные по рынку труда США в феврале (16:30 мск).
@AK47pfl 🎥 О наc с вами
#брифинг
📌 Значение индекса ЖиС: 57 (спокойствие). Подробнее об индексе здесь.
📍 Курсы валют: 75.89 ₽/$ (-0.12%), 10.87 ₽/¥ (+0.05%).
📍 Си Цзиньпин переизбран председателем КНР. Он стал первым в истории страны главой государства, который занял пост в третий раз.
📍 FT: Минфин США призвал трейдеров не опасаться торговать нефтью из России.
📍 Сегодня (1) Мосбиржа (MOEX) опубликует финансовые результаты за 2022. Наблюдательный совет обсудит рекомендацию по дивидендам за 2022. (2) Макростатистика: данные по рынку труда США в феврале (16:30 мск).
@AK47pfl 🎥 О наc с вами
Как часто вы совершали сделки на российском фондовом рынке за эту неделю?
Anonymous Poll
12%
По несколько раз в день
8%
Раз в день
29%
Несколько раз за неделю
51%
Ни разу
Худший день для банковского сектора США за последние 3 года. Хуже было только в ковидный кризис. Часть 1. #РЦБ_в_мире
В четверг банковский сектор США упал на 8%, утащив S&P500 на лои с 19 января.
Катализатором падения стала SVB - материнская компания Silicon Valley Bank. Акции SVB на Nasdaq вчера рухнули на 60%. Но сначала произошла ликвидация Silvergate — крипто-френдли банка, которым пользовались криптокомпании.
Что произошло с Silvergate?
Сенатор Уоррен публиковала письмо, где попросила пояснить роль банка в операциях между FTX и Alameda. Уоррен использовала в том числе ложную информацию, но всё это спровоцировало bank run (*) и привело к проблемам с балансом и убыткам.
Как выглядела бизнес-модель Silvergate?
1. Криптокомпании заводили беспроцентные депозиты в Silvergate. В конце сентября крипофирмы хранили там $12 млрд.
2. Silvergate брал на эти деньги облигации.
Казалось бы, все хорошо: пассивы стоят ноль, операционных костов у банка было на $177 млн, а на $12 млрд в одномесячных трежерях банк мог за год зарабатывать $300 млн.
Но было немного по-другому:
• Silvergate держал портфель бондов еще до начала повышения ставки в США. И это были не короткие трежеря (по которым почти ничего не капало, даже на OPEX не хватило бы), а муниципальные бонды, кредиты на недвижимость, обеспеченные ипотекой облигации и длинные трежеря - все с большей дюрацией.
• Silvergate разорвало на росте ставок, что привело к падению стоимости облигаций в портфеле. По итогам 2022 банк получил убыток в $949 млн и не мог досидеть до погашения, потому что криптофирмы активно вынимали деньги из банка.
Silvergate просто разорвало на бэнкране и разной дюрации пассивов и активов.
(*) Bank run — быстрое снятие депозитов в банке.
@AK47pfl 🎥 О наc с вами
В четверг банковский сектор США упал на 8%, утащив S&P500 на лои с 19 января.
Катализатором падения стала SVB - материнская компания Silicon Valley Bank. Акции SVB на Nasdaq вчера рухнули на 60%. Но сначала произошла ликвидация Silvergate — крипто-френдли банка, которым пользовались криптокомпании.
Что произошло с Silvergate?
Сенатор Уоррен публиковала письмо, где попросила пояснить роль банка в операциях между FTX и Alameda. Уоррен использовала в том числе ложную информацию, но всё это спровоцировало bank run (*) и привело к проблемам с балансом и убыткам.
Как выглядела бизнес-модель Silvergate?
1. Криптокомпании заводили беспроцентные депозиты в Silvergate. В конце сентября крипофирмы хранили там $12 млрд.
2. Silvergate брал на эти деньги облигации.
Казалось бы, все хорошо: пассивы стоят ноль, операционных костов у банка было на $177 млн, а на $12 млрд в одномесячных трежерях банк мог за год зарабатывать $300 млн.
Но было немного по-другому:
• Silvergate держал портфель бондов еще до начала повышения ставки в США. И это были не короткие трежеря (по которым почти ничего не капало, даже на OPEX не хватило бы), а муниципальные бонды, кредиты на недвижимость, обеспеченные ипотекой облигации и длинные трежеря - все с большей дюрацией.
• Silvergate разорвало на росте ставок, что привело к падению стоимости облигаций в портфеле. По итогам 2022 банк получил убыток в $949 млн и не мог досидеть до погашения, потому что криптофирмы активно вынимали деньги из банка.
Silvergate просто разорвало на бэнкране и разной дюрации пассивов и активов.
(*) Bank run — быстрое снятие депозитов в банке.
@AK47pfl 🎥 О наc с вами
Худший день для банковского сектора США за последние 3 года. Хуже было только в ковидный кризис. Часть 2. #РЦБ_в_мире
Часть 1: https://yangx.top/AK47pfl/14550
В четверг банковский сектор США упал на 8%, утащив S&P500 на лои с 19 января. Катализатором падения стала SVB - материнская компания Silicon Valley Bank. Акции SVB на Nasdaq вчера рухнули на 60% ($80 млрд).
Что сделали SVB в четверг?
• объявили об SPO. Компания анонсировала публичное размещение акций;
• ликвидировали почти весь свой портфель ценных бумаг на рынке;
• поставили на пересмотр свой прогноз на год.
Компания объявила: «Мы ожидаем более высоких процентных ставок, которые окажут давление на рынки публичных ценных бумаг и на private equity. Это приведет к повышенным расходам денежных средств у наших клиентов».
В чём бизнес SVB?
• SVB специализируется на VC-финансировании, для их клиентов рост ставок критичен - компании роста тяжело переносят высокие процентные ставки в экономике.
• Бизнес-модель банков часто строится на зарабатывании по схеме «занимаешь коротко, кредитуешь вдолгую», так называемая трансформация денег во времени. Это создает процентный риск, длинные активы чувствительнее к росту ставок, чем короткие пассивы, — это приносит убытки банкам, работающим по такой схеме. Особенно если они кредитуют чувствительные к ставке сектора.
Если продолжится рост ставок и такие события будут накапливаться, то мы можем увидеть серьезные проблемы в мировой финансовой системе. С другой стороны, это будет очищение от практик, которые процветали в период околонулевых ставок.
@AK47pfl 🎥 О наc с вами
Часть 1: https://yangx.top/AK47pfl/14550
В четверг банковский сектор США упал на 8%, утащив S&P500 на лои с 19 января. Катализатором падения стала SVB - материнская компания Silicon Valley Bank. Акции SVB на Nasdaq вчера рухнули на 60% ($80 млрд).
Что сделали SVB в четверг?
• объявили об SPO. Компания анонсировала публичное размещение акций;
• ликвидировали почти весь свой портфель ценных бумаг на рынке;
• поставили на пересмотр свой прогноз на год.
Компания объявила: «Мы ожидаем более высоких процентных ставок, которые окажут давление на рынки публичных ценных бумаг и на private equity. Это приведет к повышенным расходам денежных средств у наших клиентов».
В чём бизнес SVB?
• SVB специализируется на VC-финансировании, для их клиентов рост ставок критичен - компании роста тяжело переносят высокие процентные ставки в экономике.
• Бизнес-модель банков часто строится на зарабатывании по схеме «занимаешь коротко, кредитуешь вдолгую», так называемая трансформация денег во времени. Это создает процентный риск, длинные активы чувствительнее к росту ставок, чем короткие пассивы, — это приносит убытки банкам, работающим по такой схеме. Особенно если они кредитуют чувствительные к ставке сектора.
Если продолжится рост ставок и такие события будут накапливаться, то мы можем увидеть серьезные проблемы в мировой финансовой системе. С другой стороны, это будет очищение от практик, которые процветали в период околонулевых ставок.
@AK47pfl 🎥 О наc с вами
⚡️ Мосбиржа (MOEX): дивиденд ниже ожиданий. Существует угроза значительной коррекции акций, предупреждает источник РДВ: за 3 месяца акция выросла на 45%, рынок на 7%. #аналитика
Наблюдательный совет Мосбиржи по итогам 2022 года рекомендовал направить на дивиденды всего 30% чистой прибыли или 4.84 рубля на акцию, что соответствует 4% дивдоходности. Для сравнения, 20-летние ОФЗ дают 11% доходности.
Справедливая цена 95 рублей, угроза падения на 20%.
@AK47pfl 🎥 О наc с вами
Наблюдательный совет Мосбиржи по итогам 2022 года рекомендовал направить на дивиденды всего 30% чистой прибыли или 4.84 рубля на акцию, что соответствует 4% дивдоходности. Для сравнения, 20-летние ОФЗ дают 11% доходности.
Справедливая цена 95 рублей, угроза падения на 20%.
@AK47pfl 🎥 О наc с вами
❗️ Мосбиржа (MOEX): справедливая цена 95 рублей, угроза падения на 20%. #оценка
@AK47pfl 🎥 О наc с вами
@AK47pfl 🎥 О наc с вами
РынкиДеньгиВласть | РДВ
Худший день для банковского сектора США за последние 3 года. Хуже было только в ковидный кризис. Часть 2. #РЦБ_в_мире Часть 1: https://yangx.top/AK47pfl/14550 В четверг банковский сектор США упал на 8%, утащив S&P500 на лои с 19 января. Катализатором падения…
Silicone Valley Bank, который вчера объявил о проблемах с капиталом — 16 крупнейший банк США. #цифры
Топ-20 банков США по размеру активов:
1. JPMorgan Chase $3.2 трлн
2. Bank of America $2.4 трлн
3. Citigroup $1.8 трлн
4. Wells Fargo $1.7 трлн
5. U.S. Bank $0.6 трлн
6. PNC Financial Services $0.55 трлн
7. Truist Financial $0.54 трлн
8. Goldman Sachs $0.48 трлн
9. Capital One $0.45 трлн
10. TD Bank, N.A. $0.39 трлн
11. The Bank of New York Mellon $0.32 трлн
12. State Street Corporation $0.29 трлн
13. Citizens Financial Group $0.23 трлн
14. First Republic Bank $0.21 трлн
15. Morgan Stanley Private Bank NA $0.20 трлн
16. SVB Financial Group $0.21 трлн
17. Fifth Third Bank $0.201 трлн
18. Morgan Stanley $0.2003 трлн
19. Manufacturers & Traders Trust Co $0.2002 трлн
20. KeyCorp $0.18 трлн
Источник: Federal Reserve System Statistics
@AK47pfl 🎥 О наc с вами
Топ-20 банков США по размеру активов:
1. JPMorgan Chase $3.2 трлн
2. Bank of America $2.4 трлн
3. Citigroup $1.8 трлн
4. Wells Fargo $1.7 трлн
5. U.S. Bank $0.6 трлн
6. PNC Financial Services $0.55 трлн
7. Truist Financial $0.54 трлн
8. Goldman Sachs $0.48 трлн
9. Capital One $0.45 трлн
10. TD Bank, N.A. $0.39 трлн
11. The Bank of New York Mellon $0.32 трлн
12. State Street Corporation $0.29 трлн
13. Citizens Financial Group $0.23 трлн
14. First Republic Bank $0.21 трлн
15. Morgan Stanley Private Bank NA $0.20 трлн
16. SVB Financial Group $0.21 трлн
17. Fifth Third Bank $0.201 трлн
18. Morgan Stanley $0.2003 трлн
19. Manufacturers & Traders Trust Co $0.2002 трлн
20. KeyCorp $0.18 трлн
Источник: Federal Reserve System Statistics
@AK47pfl 🎥 О наc с вами
🔥 Изменение индекса РДВ Российские Акции за неделю. Таблица изменения стоимости акций в индексе за неделю с учётом дивидендов.
👉 Актуальный состав индекса
👉 Методика расчета
@AK47pfl 🎥 О наc с вами
👉 Актуальный состав индекса
👉 Методика расчета
@AK47pfl 🎥 О наc с вами
🔥 Перформанс индекса РДВ Российские Акции за неделю в сравнении с IMOEX. График изменения стоимости индекса с за неделю с учетом дивидендов. В сравнении с индексом Мосбиржи.
За неделю индекс РДВ вырос на 0.38%, индекс Мосбиржи — на 0.15%.
👉 Актуальный состав индекса
👉 Методика расчета
@AK47pfl 🎥 О наc с вами
За неделю индекс РДВ вырос на 0.38%, индекс Мосбиржи — на 0.15%.
👉 Актуальный состав индекса
👉 Методика расчета
@AK47pfl 🎥 О наc с вами
Самое важное за неделю. #RDVweekly
1. Снижение стоимости длинных денег обогатит нацию и сделает государство политически значительно стабильнее https://yangx.top/AK47pfl/14532
2. Отчётность Сбера: главная тема - возврат к докризисной прибыли https://yangx.top/AK47pfl/14540
3. Сколько дивидендов заплатят крупнейшие компании, а кто может вообще не заплатить https://yangx.top/AK47pfl/14535
4. Разделение Яндекса: держатели расписок на Мосбирже могут потерять половину российского бизнеса https://yangx.top/AK47pfl/14523
5. Дисконты за российскую нефть продолжают испаряться https://yangx.top/AK47pfl/14529
👉 Идея, которая принесла членам клуба RDV PREMIUM 361° прибыль +61.82% годовых https://yangx.top/AK47pfl/14541
@AK47pfl 🎥 О наc с вами
1. Снижение стоимости длинных денег обогатит нацию и сделает государство политически значительно стабильнее https://yangx.top/AK47pfl/14532
2. Отчётность Сбера: главная тема - возврат к докризисной прибыли https://yangx.top/AK47pfl/14540
3. Сколько дивидендов заплатят крупнейшие компании, а кто может вообще не заплатить https://yangx.top/AK47pfl/14535
4. Разделение Яндекса: держатели расписок на Мосбирже могут потерять половину российского бизнеса https://yangx.top/AK47pfl/14523
5. Дисконты за российскую нефть продолжают испаряться https://yangx.top/AK47pfl/14529
👉 Идея, которая принесла членам клуба RDV PREMIUM 361° прибыль +61.82% годовых https://yangx.top/AK47pfl/14541
@AK47pfl 🎥 О наc с вами
Главное к открытию понедельника (13.03):
#брифинг
📌 Значение индекса ЖиС: 58 (спокойствие). Подробнее об индексе здесь.
📍 Курсы валют: 75.75 ₽/$ (-0.5%), 10.97 ₽/¥ (+0.1%).
📍 Bloomberg: Индия не будет нарушать введенный Западом потолок цен на российскую нефть.
📍 Экспорт угля из России за первые 2 месяца 2023 увеличился почти на 9% г/г (33.7 млн тонн). Отдельно в феврале рост поставок 8% м/м.
📍 Власти США объявили, что все вкладчики SVB получат доступ к средствам на своих счетах в понедельник.
📍 Сегодня (1) в Женеве пройдут консультации по зерновой сделке. (2) Экстренное заседание ФРС. (3) Совет директоров Белуги (BELU) даст рекомендацию о дивидендах за 2022.
@AK47pfl 🎥 О наc с вами
#брифинг
📌 Значение индекса ЖиС: 58 (спокойствие). Подробнее об индексе здесь.
📍 Курсы валют: 75.75 ₽/$ (-0.5%), 10.97 ₽/¥ (+0.1%).
📍 Bloomberg: Индия не будет нарушать введенный Западом потолок цен на российскую нефть.
📍 Экспорт угля из России за первые 2 месяца 2023 увеличился почти на 9% г/г (33.7 млн тонн). Отдельно в феврале рост поставок 8% м/м.
📍 Власти США объявили, что все вкладчики SVB получат доступ к средствам на своих счетах в понедельник.
📍 Сегодня (1) в Женеве пройдут консультации по зерновой сделке. (2) Экстренное заседание ФРС. (3) Совет директоров Белуги (BELU) даст рекомендацию о дивидендах за 2022.
@AK47pfl 🎥 О наc с вами
🚫#опрос
💾 Какой акции больше всего в вашем портфеле?
Почему стоит отвечать на этот опрос? Опрос помогает нам с вами каждую неделю оценивать самые популярные акции в портфелях читателей РДВ, а также следить за изменениями состава портфелей.
В опрос включены 29 акций, ответить можно один раз. Результаты будут обработаны в 18:00.
💾 Какой акции больше всего в вашем портфеле?
Почему стоит отвечать на этот опрос? Опрос помогает нам с вами каждую неделю оценивать самые популярные акции в портфелях читателей РДВ, а также следить за изменениями состава портфелей.
В опрос включены 29 акций, ответить можно один раз. Результаты будут обработаны в 18:00.
ПропТех_кто_поделит_25_трлн_рублей.pdf
5.4 MB
🔥🔥🔥 Растущий невероятным темпом бизнес PropTech (IT-сервисы вокруг недвижимости) с потенциалом в 1.5 трлн уже наступает в 2023. РДВ и источники РДВ подготовили про это погружение для инвесторов. #аналитика
Виртуализация выбора объектов, виртуальное оснащение и современное гибкое финансирование появятся в ближайшем будущем в России.
Об этом читайте в специальном материале РДВ.
@AK47pfl
Виртуализация выбора объектов, виртуальное оснащение и современное гибкое финансирование появятся в ближайшем будущем в России.
Об этом читайте в специальном материале РДВ.
@AK47pfl
🔥🔥🔥 Растущий невероятным темпом бизнес PropTech (IT-сервисы вокруг недвижимости) с потенциалом в 1.5 трлн уже наступает в 2023. РДВ и источники РДВ подготовили про это погружение для инвесторов. #аналитика
Основные выводы исследования:
1️⃣ В сфере ПропТех в России могут появиться новые компании с общей капитализацией 1.5 трлн рублей. Это в 2 раза больше капитализации Яндекса и в 3 раза больше капитализации OZON.
2️⃣ ПропТех организует самый большой потребительский рынок объёмом 25 трлн рублей в год; потенциальная выручка компаний в сфере ПропТех составит 1 трлн рублей.
3️⃣ ПропТех изменит то, как мы покупаем жилую недвижимость, упростит и ускорит процесс покупки и обустройства жилья, а также превратится в огромный бизнес для тех, кто этим займётся.
4️⃣ ПропТех - одна из самых перспективных бизнес-ниш, ориентированных на внутренний спрос. В этой сфере пока нет доминирующих игроков, в ней низкая роль государства и большой объём рынка.
👉 Специальный материал РДВ: ПропТех - кто поделит 25 трлн рублей.
@AK47pfl
Основные выводы исследования:
1️⃣ В сфере ПропТех в России могут появиться новые компании с общей капитализацией 1.5 трлн рублей. Это в 2 раза больше капитализации Яндекса и в 3 раза больше капитализации OZON.
2️⃣ ПропТех организует самый большой потребительский рынок объёмом 25 трлн рублей в год; потенциальная выручка компаний в сфере ПропТех составит 1 трлн рублей.
3️⃣ ПропТех изменит то, как мы покупаем жилую недвижимость, упростит и ускорит процесс покупки и обустройства жилья, а также превратится в огромный бизнес для тех, кто этим займётся.
4️⃣ ПропТех - одна из самых перспективных бизнес-ниш, ориентированных на внутренний спрос. В этой сфере пока нет доминирующих игроков, в ней низкая роль государства и большой объём рынка.
👉 Специальный материал РДВ: ПропТех - кто поделит 25 трлн рублей.
@AK47pfl
ПропТех - сфера, в которой может возникнуть новый технологический гигант - источник РДВ. #аналитика
ПропТех изменит рынок жилой недвижимости по всем 360 градусам и организует самый большой потребительский рынок объёмом 25 трлн рублей в год.
По мнению экспертов, в сфере ПропТеха могут появиться новые компании с общей капитализацией 1.5 трлн рублей.
1.5 трлн рублей - это в 2 раза больше капитализации Яндекса и в 3 раза больше капитализации Ozon.
ПропТех (сокращение от property technology) — это приложение информационных технологий и бизнес-моделей агрегаторов и маркетплейсов к рынку жилья.
👉 Специальный материал РДВ: ПропТех - кто поделит 25 трлн рублей.
@AK47pfl
ПропТех изменит рынок жилой недвижимости по всем 360 градусам и организует самый большой потребительский рынок объёмом 25 трлн рублей в год.
По мнению экспертов, в сфере ПропТеха могут появиться новые компании с общей капитализацией 1.5 трлн рублей.
1.5 трлн рублей - это в 2 раза больше капитализации Яндекса и в 3 раза больше капитализации Ozon.
ПропТех (сокращение от property technology) — это приложение информационных технологий и бизнес-моделей агрегаторов и маркетплейсов к рынку жилья.
👉 Специальный материал РДВ: ПропТех - кто поделит 25 трлн рублей.
@AK47pfl
⚡️ Банковский кризис в США: лопнули уже 3 банка за неделю, акции некоторых банков падают на 50-80%, с обращением по теме выступил Байден. #разборка
Лопнувшие банки: Silvergate, SVB и Signature, причём SVB был 16 крупнейшим банком в США по активам. Банки взяты под контроль FDIC (аналог нашего АСВ).
Президент США Джо Байден сегодня прокомментировал ситуацию: вкладчиков банков спасут, депозиты в безопасности, а акционеры и кредиторы пусть разбираются сами - ибо это капитализм.
Однако кризис в любом случае будет иметь последствия для банковской системы США.
Во-первых, из-за краха трёх банков целый ряд небольших банков в США столкнулся с оттоком клиентских средств. Например, First Republic Bank - перед его отделениями на выходных стояли очереди за снятием денег, а сегодня акции падают на 76% (торги остановлены). Этот банковский кризис приведёт к консолидации банковского сектора в США.
Во-вторых, инвесторы считают, что из-за банковского кризиса ФРС США пересмотрит свой подход к повышению ставок. Сейчас рынок уже не ждёт повышения ставок на ближайшем заседании 22 марта. Сегодня вечером пройдёт экстренное заседание ФРС США по ситуации.
В-третьих, недоверие к банковской системе США спровоцировало рост криптовалют - биткоин с пятницы вырос на 15%. Неужели к криптовалютам доверие теперь выше, чем к доллару?
@AK47pfl
Лопнувшие банки: Silvergate, SVB и Signature, причём SVB был 16 крупнейшим банком в США по активам. Банки взяты под контроль FDIC (аналог нашего АСВ).
Президент США Джо Байден сегодня прокомментировал ситуацию: вкладчиков банков спасут, депозиты в безопасности, а акционеры и кредиторы пусть разбираются сами - ибо это капитализм.
Однако кризис в любом случае будет иметь последствия для банковской системы США.
Во-первых, из-за краха трёх банков целый ряд небольших банков в США столкнулся с оттоком клиентских средств. Например, First Republic Bank - перед его отделениями на выходных стояли очереди за снятием денег, а сегодня акции падают на 76% (торги остановлены). Этот банковский кризис приведёт к консолидации банковского сектора в США.
Во-вторых, инвесторы считают, что из-за банковского кризиса ФРС США пересмотрит свой подход к повышению ставок. Сейчас рынок уже не ждёт повышения ставок на ближайшем заседании 22 марта. Сегодня вечером пройдёт экстренное заседание ФРС США по ситуации.
В-третьих, недоверие к банковской системе США спровоцировало рост криптовалют - биткоин с пятницы вырос на 15%. Неужели к криптовалютам доверие теперь выше, чем к доллару?
@AK47pfl
Главное к открытию вторник (14.03):
#брифинг
📌 Значение индекса ЖиС: 59 (спокойствие). Подробнее об индексе здесь.
📍 Курсы валют: 75.15 ₽/$ (+0.2%), 10.93 ₽/¥ (+0.0%).
📍 Минцифры предложило бессрочно обнулить ставку по налогу на прибыль для IT-компаний.
📍 МТС (MTSS) может рассмотреть вопрос о продаже дочки в Армении.
📍 VK (VKCO) объединит Дзен и рекомендательный сервис Пульс.
📍 Сегодня (1) выйдут данные о потребительской инфляции в США в феврале (15:30 мск). (2) Будет опубликован ежемесячный отчет ОПЕК.
@AK47pfl
#брифинг
📌 Значение индекса ЖиС: 59 (спокойствие). Подробнее об индексе здесь.
📍 Курсы валют: 75.15 ₽/$ (+0.2%), 10.93 ₽/¥ (+0.0%).
📍 Минцифры предложило бессрочно обнулить ставку по налогу на прибыль для IT-компаний.
📍 МТС (MTSS) может рассмотреть вопрос о продаже дочки в Армении.
📍 VK (VKCO) объединит Дзен и рекомендательный сервис Пульс.
📍 Сегодня (1) выйдут данные о потребительской инфляции в США в феврале (15:30 мск). (2) Будет опубликован ежемесячный отчет ОПЕК.
@AK47pfl
Стейблкоины импортировали риск классических финансов в криптоиндустрию. #криптомания
Все последние годы регуляторы боролись с эмитентами стейблкоинов из-за недостаточного раскрытия информации, из-за непрозрачности — в общем, давили на риск эмитента как контрагента, который держит обязательство перед покупателем стейблкоина.
На самом деле, бизнес эмитента стейблкоинов чисто банковский - эмитент привлекает средства клиентов в фиатной валюте и выдаёт коин, который является подтверждением права на денежные средства, которые хранятся у эмитента. Привлечённые средства эмитент каким-то образом аллоцирует в активы.
На примере USDC - эмитент Circle - эмитент прозрачно отчитывается о резервах: часть из них хранится в облигациях правительства США, часть в банках. Эмитент ответственно размещал средства в короткие облигации и держал большой запас ликвидности. Но проблема пришла из мира традиционных финансов - банк, в котором была часть средств Circle - Silicone Valley Bank - лопнул.
Теперь в стейблкоинах стоит учитывать и риск контрагента из классических финансов, а не только эмитента.
На этом фоне глава Binance CZ говорит о росте рисков в стейблкоинах. Binance даже переложит свой фонд восстановления отрасли в размере $1 млрд из BUSD в биткоин, эфир и BNB.
@AK47pfl
Все последние годы регуляторы боролись с эмитентами стейблкоинов из-за недостаточного раскрытия информации, из-за непрозрачности — в общем, давили на риск эмитента как контрагента, который держит обязательство перед покупателем стейблкоина.
На самом деле, бизнес эмитента стейблкоинов чисто банковский - эмитент привлекает средства клиентов в фиатной валюте и выдаёт коин, который является подтверждением права на денежные средства, которые хранятся у эмитента. Привлечённые средства эмитент каким-то образом аллоцирует в активы.
На примере USDC - эмитент Circle - эмитент прозрачно отчитывается о резервах: часть из них хранится в облигациях правительства США, часть в банках. Эмитент ответственно размещал средства в короткие облигации и держал большой запас ликвидности. Но проблема пришла из мира традиционных финансов - банк, в котором была часть средств Circle - Silicone Valley Bank - лопнул.
Теперь в стейблкоинах стоит учитывать и риск контрагента из классических финансов, а не только эмитента.
На этом фоне глава Binance CZ говорит о росте рисков в стейблкоинах. Binance даже переложит свой фонд восстановления отрасли в размере $1 млрд из BUSD в биткоин, эфир и BNB.
@AK47pfl